О нас

Это веб-сайт FBME Limited, холдинговой компании Банка FBME, его Головного Офиса, филиалов и представительств в Танзании, на Кипре и России. Данный веб-сайт – это ответ Центральному Банку Кипра за его действия по захвату управл­­ения кипрским филиалом FBME Банка.

Вышеуказанные действия ЦБ Кипра практически наложили вето на диалог Банка с общественностью, его клиентами и партнерами, и даже на письма поддержки и ободрения своим сотрудникам. В результате, был создан данный веб-сайт как способ обнародования той информации, которая, как он считает, должна стать достоянием общественности.

Открытое обращение

В рамках отчета, предоставленного в Казначейство США, международная юридическая фирма Hogan Lovells  подготовила открытое обращение, которое доступно по этой ссылке.

 

История Вопроса

Действия Центрального Банка Кипра по захвату контроля над кипрским филиалом FBME Банка последовали сразу после доклада, сделанного 17 июля 2014, FinCEN — бюро Казначейства США (датированного 15 июля).

Резюме вышеуказанных и более поздних событий можно найти на данном веб-сайте в статье «Что случилось и когда», раздела «О нас».

Как только FBME Limited стало известно о заявлении FinCEN, он связался с Центральным Банком Кипра и пригласил его для мониторинга банковских операций, дабы восстановить доверие к ФБМЕ. Данные события происходили 18 июля. Согласно данной договоренности работа продолжалась до позднего вечера понедельника, 21 июля, когда, около 11 вечера, ЦБ неожиданно объявил о том, что берет под свой контроль управление кипрским филиалом Банка и выставляет его на продажу. Данный шаг FBME Limited расценивает не иначе как рейдерский захват.

Такое грубое решение Центрального Банка Кипра было поспешным и непродуманным.

С 21 июля назначенный ЦБ Кипра Специальный Администратор — Динос Христофидес, фактически заблокировал какие-либо операции вкладчиков FBME. Он утверждал, что это связано с отсутствием банков-корреспондентов, но это не соответствует действительности.

В Танзании, Головной Офис и филиалы FBME работают под надзором Банка Танзании, главного регулятора банковской системы страны. Но там ситуация иная: регулятор разрешает оказание банковских услуг и обслуживания клиентов. Очевидно, что тоже самое должно происходить и на Кипре.

Что Случилось и Когда – основные этапы развития событий

Обновлено 3 Октябрь 2014

FBME Limited приводит ниже хронологию событий, связанных с Докладом Казначейства США, сделанного в адрес FBME, а так же действий, последовавших со стороны ЦБ Кипра и его Специального Администратора, в отношении кипрского филиала Банка.

  • 15 июля 2014 Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FinCEN) опубликовал «предупреждения» в адрес FBME, назвав Банк иностранной финансовой организацией, подозреваемой в отмывании денег, преследуемого по закону США (Section 311 of the USA Patriot Act). Данный отчет был представлен общественности 17 Июля.
  • Как только FBME был ознакомлен с Докладом, Банк сразу же предпринял ответные шаги и 18 июля холдинговая компания FBME привлекла своего многолетнего советника по правовым вопросам, юридическую фирму Hogan Lovells, и поручила ей представление интересов FBME и информирование Казначейства США о готовности Банка к всецелому и безоговорочному сотрудничеству.
  •  Утром 18 июля 2014 года FBME попросил ЦБ Кипра о встрече и предложил ему осуществление надзора над всеми операциями Банка, дабы восстановить доверие ЦБ и, в особенности, банков-корреспондентов FBME в том, что Банк всецело следует директиве «о противодействии и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем».
  • 18 июля 2014, после приглашения от акционеров FBME, Центральный Банк объявил, что полностью берет в свои руки управление кипрским филиалом Банка на основе соответствующего законодательства. С этого момента все операции Банка были заморожены.
  • В этот момент коэффициент краткосрочной ликвидности Банка составлял 104%, что абсолютно достаточно для выплат всех депозитов.
  • 21 июля, в 22:00, всего лишь день спустя после принятия на себя управления FBME, ЦБ Кипра издал Распоряжение о продаже кипрского филиала Банка FBME и параллельно с этим направил соответствующую информацию акционерам FBME. FBME расценивает это как рейдерский захват и намерен оспаривать данное решение в судах Республики Кипр. Очевидно, что решение, принятое за такой короткий промежуток времени, было поспешным и непродуманным.
  • С тот же день, 21 июля, американские адвокаты FBME объявили, что Казначейство США выразило готовность к диалогу и желание получить от Банка дополнительную информацию по данному делу.
  • В течение четырех рабочих дней — 23, 24, 25 и 28 июля, кипрский филиал Банка был закрыт и доступ вкладчиков к их средствам был заблокирован.
  • С 29 июля было проведено крайне малое количество платежей, причем каждый них только с разрешения Специального Администратора, назначенного ЦБ Кипра. ЦБ говорит, что виной тому банки-корреспонденты и что причина в том, что они не проводят транзакции, но это абсолютно не соответствует действительности, ведь на практике многие платежи просто не были утверждены.
  • 30 июля, международные юристы Hogan Lovells и специалисты судебно-экспертной бухгалтерии Ernst and Young прибыли на Кипр для проведения всеобъемлющего исследования программы FBME по Борьбе с Отмыванием Денег и тестирования банковских транзакций. Однако, без объяснения причин, Г-н Администратор, принял решение отказать им в доступе в помещения FBME. Впоследствии, по рекомендации Верховного, Суда ЦБ Кипра отменил данное решение.
  • В конце июля начались слушания Верховного Суда в отношении ходатайства акционеров FBME по остановке продажи кипрского филиала Банка. Слушания были продолжены 7 августа. Приговор, вынесенный на следующий день, не предоставил судебный запрет на продажу филиала, вследствие чего Банк запустил другие юридические механизмы.
  • 7 августа FBME Card Services приостановила свою деятельность, а спустя пять дней был объявлено о вынужденном сокращении штата. 72 сотрудника FBMECS были уволены, еще трое были поставлены в известность о скором увольнении. С каждым из сотрудников была произведена беседа, и каждый из них получит причитающиеся ему выплаты. Эта плачевная ситуация была спровоцирована действиями Специального Администратора по замораживанию операций FBME. Таким образом Кипр возвращается в эру монополии — рынка одной карточной компании — JCC.
  • 14 августа 2014 в Международную Торгово-Промышленную Палату, находящуюся в Париже, было подано ходатайство об арбитражном разбирательстве. Основа данного ходатайства — права инвесторов, устанавливаемые Ливано-Кипрской Конвенцией о взаимном поощрении капиталовложений и защите инвестиций, подписанной в 2002 году. Специальный Администратор был проинформирован об этом в тот же день.
  • Г-н Стефан Де Ринк (Stefaan De Rynck) — Начальник Отдела Генерального Директората Еврокомиссии по Вопросам Внутреннего Рынка и Услуг — заверил юристов FBME, что предпримет меры по мониторингу ситуации на Кипре и соблюдению законов ЕС.
  • 19 августа, Рейтинговое Агентство Fitch Ratings опубликовало доклад, выразив свою обеспокоенность относительно мер по санации, наложенных на филиал иностранного банка. В своем официальном обращении акционеры FBME Limited выразили благодарность агентству за его мнение в отношении данного вопроса.
  • Центральный Банк Танзании повторно подтвердил свои права в отношении дела FBME, добавив, что никакие действия в отношении Банка не должны предприниматься без его предварительного согласия.
  • 22 августа Верховный суд Кипра издал распоряжение о переносе на 15 сентября дальнейшего обсуждения относительно продажи кипрского филиала FBME, а ЦБ Кипра дал обязательство не предпринимать никаких действий по продаже до этой даты.
  • 26 августа Совладелец FBME Limited, Фади М Сааб направил сотрудникам FBME Банка письмо, в котором выразил благодарность за их лояльность и моральную поддержку в такой сложной ситуации. В своем письме он также изложил стратегию преодоления той проблематичной ситуации, в которой находится Банк.
  • Обеспокоенные очевидным и постоянно растущим вредом, причиненным Банку, владельцы FBME объявили о намерении лично привлечь к ответственности тех лиц, чья вина будет доказана.
  • 28 августа, Центральный Банк Кипра заявил, что той враждебности, на которую ссылаются владельцы FBME, он не испытывает. За несколько недель это было первое публичное заявление ЦБ Кипра и его Администратора.
  • 1 сентября, Г-н Администратор заявил, что вкладчики FBME могут получить доступ к своим средствам на Кипре в размере до 10,000 евро в день. FBME Limited поприветствовала данные меры, однако позднее выяснилось, что они являются предметом многих оговорок и ограничений, и к тому же были приняты без оповещения домашнего регулятора головного офиса FBME в Танзании.
  • Заявление Г-на Администратора, разрешающее вкладчикам FBME доступ к их средствам в размере до 10,000 евро в день, оказывается сопряжено с новыми проблемы. Из-за дополнительных ограничений, данный доступ открыт лишь вкладчикам, находящимся на Кипре. Это связано с тем, что перевод вышеуказанных средств может быть осуществлен лишь через один единственный кипрский банк – Bank of Cyprus, и, соответственно, вкладчикам FBME необходимо открыть в нем счет. Большое количество счетов по-прежнему остается замороженным, что является наглядной дискриминацией в отношении равноправных вкладчиков.
  • 5 сентября, веб-сайт акционеров fbmeltd.com был заблокирован, что, как оказалось, стало следствием мощной хакерской атаки, с целью дальнейшего отказа в обслуживании сайта компанией — разработчиком. В течение 24 часов сайт был восстановлен и перемещен за пределы Республики Кипр.
  • Опубликовано подробное объяснение того, что привело к приостановке деятельности FBME Card Services, и какую роль сыграл Г-н Администратор в увольнении её 75 сотрудников. Он объяснял произошедшее недостатком средств, вызванным распадом корреспондентских соглашений, хотя в это время в ЦБ Кипра по-прежнему находилось 100 миллионов евро банковских депозитов FBME. Двух миллионов было бы вполне достаточно, чтобы Card Services продолжила свою работу.
  • Публикация подробностей развала Card Services вызвала яростную реакцию со стороны Г-на Администратора, воплотившуюся в угрозе не утверждать проведение платежей Банка. Данные угрозы еще остаются в силе….
  • Слушание Окружного Суда в отношении прекращения предполагаемой продажи кипрского филиала FBME, назначенное в Никосии на 15 сентября, откладывается вследствие того, что Республика Кипр не подала свои возражения в установленные сроки. Новая дата слушания — 29 сентября.
  • 18 сентября были опубликованы Свежие Новости относительно мер, принятых ЦБ Кипра и его Администратором. Многие вопросы к властям остаются без ответа.
  • 22 сентября в ответ на доклад Казначейства США международная юридическая фирма Hogan Lovells, от имени Банка, подала публичное заявление на 28 страницах. Данное заявление опирается на исчерпывающее расследование, проведенное судебно-экспертными бухгалтерами из компании Ernst & Young. С копией данного заявления можно ознакомиться здесь. Банк FBME, в свою очередь, продемонстрировал свою приверженность к исполнению программы по «предотвращению и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем», а также заявил о своей полной готовности к сотрудничеству со своими регуляторами. С учетом всех фактов, FBME любезно попросил FinCEN отозвать все выдвинутые ранее обвинения.
  • 29 сентября Окружной Суд Никосии назначил слушания по ходатайству акционеров FBME о запрете продажи кипрского филиала Банка на 21 октября 2014. Изначально слушания должны были состояться 15 сентября.