О нас

Такое грубое решение Центрального Банка Кипра было поспешным и непродуманным.

С 21 июля назначенный ЦБ Кипра Специальный Администратор — Динос Христофидес, фактически заблокировал какие-либо операции вкладчиков FBME. Он утверждал, что это связано с отсутствием банков-корреспондентов, но это не соответствует действительности.

В Танзании, Головной Офис и филиалы FBME работают под надзором Банка Танзании, главного регулятора банковской системы страны. Но там ситуация иная: регулятор разрешает оказание банковских услуг и обслуживания клиентов. Очевидно, что тоже самое должно происходить и на Кипре.

Открытое обращение

В рамках отчета, предоставленного в Казначейство США, международная юридическая фирма Hogan Lovells  подготовила открытое обращение, которое доступно по этой ссылке.

Что Случилось и Когда – основные этапы развития событий

Обновлено 3 Октябрь 2014

FBME Limited приводит ниже хронологию событий, связанных с Докладом Казначейства США, сделанного в адрес FBME, а так же действий, последовавших со стороны ЦБ Кипра и его Специального Администратора, в отношении кипрского филиала Банка.

  • 15 июля 2014 Отдел по борьбе с финансовыми преступлениями Казначейства США (FinCEN) опубликовал «предупреждения» в адрес FBME, назвав Банк иностранной финансовой организацией, подозреваемой в отмывании денег, преследуемого по закону США (Section 311 of the USA Patriot Act). Данный отчет был представлен общественности 17 Июля.
  • Как только FBME был ознакомлен с Докладом, Банк сразу же предпринял ответные шаги и 18 июля холдинговая компания FBME привлекла своего многолетнего советника по правовым вопросам, юридическую фирму Hogan Lovells, и поручила ей представление интересов FBME и информирование Казначейства США о готовности Банка к всецелому и безоговорочному сотрудничеству.
  •  Утром 18 июля 2014 года FBME попросил ЦБ Кипра о встрече и предложил ему осуществление надзора над всеми операциями Банка, дабы восстановить доверие ЦБ и, в особенности, банков-корреспондентов FBME в том, что Банк всецело следует директиве «о противодействии и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем».
  • 18 июля 2014, после приглашения от акционеров FBME, Центральный Банк объявил, что полностью берет в свои руки управление кипрским филиалом Банка на основе соответствующего законодательства. С этого момента все операции Банка были заморожены.
  • В этот момент коэффициент краткосрочной ликвидности Банка составлял 104%, что абсолютно достаточно для выплат всех депозитов.
  • 21 июля, в 22:00, всего лишь день спустя после принятия на себя управления FBME, ЦБ Кипра издал Распоряжение о продаже кипрского филиала Банка FBME и параллельно с этим направил соответствующую информацию акционерам FBME. FBME расценивает это как рейдерский захват и намерен оспаривать данное решение в судах Республики Кипр. Очевидно, что решение, принятое за такой короткий промежуток времени, было поспешным и непродуманным.
  • С тот же день, 21 июля, американские адвокаты FBME объявили, что Казначейство США выразило готовность к диалогу и желание получить от Банка дополнительную информацию по данному делу.
  • В течение четырех рабочих дней — 23, 24, 25 и 28 июля, кипрский филиал Банка был закрыт и доступ вкладчиков к их средствам был заблокирован.
  • С 29 июля было проведено крайне малое количество платежей, причем каждый них только с разрешения Специального Администратора, назначенного ЦБ Кипра. ЦБ говорит, что виной тому банки-корреспонденты и что причина в том, что они не проводят транзакции, но это абсолютно не соответствует действительности, ведь на практике многие платежи просто не были утверждены.
  • 30 июля, международные юристы Hogan Lovells и специалисты судебно-экспертной бухгалтерии Ernst and Young прибыли на Кипр для проведения всеобъемлющего исследования программы FBME по Борьбе с Отмыванием Денег и тестирования банковских транзакций. Однако, без объяснения причин, Г-н Администратор, принял решение отказать им в доступе в помещения FBME. Впоследствии, по рекомендации Верховного, Суда ЦБ Кипра отменил данное решение.
  • В конце июля начались слушания Верховного Суда в отношении ходатайства акционеров FBME по остановке продажи кипрского филиала Банка. Слушания были продолжены 7 августа. Приговор, вынесенный на следующий день, не предоставил судебный запрет на продажу филиала, вследствие чего Банк запустил другие юридические механизмы.
  • 7 августа FBME Card Services приостановила свою деятельность, а спустя пять дней был объявлено о вынужденном сокращении штата. 72 сотрудника FBMECS были уволены, еще трое были поставлены в известность о скором увольнении. С каждым из сотрудников была произведена беседа, и каждый из них получит причитающиеся ему выплаты. Эта плачевная ситуация была спровоцирована действиями Специального Администратора по замораживанию операций FBME. Таким образом Кипр возвращается в эру монополии — рынка одной карточной компании — JCC.
  • 14 августа 2014 в Международную Торгово-Промышленную Палату, находящуюся в Париже, было подано ходатайство об арбитражном разбирательстве. Основа данного ходатайства — права инвесторов, устанавливаемые Ливано-Кипрской Конвенцией о взаимном поощрении капиталовложений и защите инвестиций, подписанной в 2002 году. Специальный Администратор был проинформирован об этом в тот же день.
  • Г-н Стефан Де Ринк (Stefaan De Rynck) — Начальник Отдела Генерального Директората Еврокомиссии по Вопросам Внутреннего Рынка и Услуг — заверил юристов FBME, что предпримет меры по мониторингу ситуации на Кипре и соблюдению законов ЕС.
  • 19 августа, Рейтинговое Агентство Fitch Ratings опубликовало доклад, выразив свою обеспокоенность относительно мер по санации, наложенных на филиал иностранного банка. В своем официальном обращении акционеры FBME Limited выразили благодарность агентству за его мнение в отношении данного вопроса.
  • Центральный Банк Танзании повторно подтвердил свои права в отношении дела FBME, добавив, что никакие действия в отношении Банка не должны предприниматься без его предварительного согласия.
  • 22 августа Верховный суд Кипра издал распоряжение о переносе на 15 сентября дальнейшего обсуждения относительно продажи кипрского филиала FBME, а ЦБ Кипра дал обязательство не предпринимать никаких действий по продаже до этой даты.
  • 26 августа Совладелец FBME Limited, Фади М Сааб направил сотрудникам FBME Банка письмо, в котором выразил благодарность за их лояльность и моральную поддержку в такой сложной ситуации. В своем письме он также изложил стратегию преодоления той проблематичной ситуации, в которой находится Банк.
  • Обеспокоенные очевидным и постоянно растущим вредом, причиненным Банку, владельцы FBME объявили о намерении лично привлечь к ответственности тех лиц, чья вина будет доказана.
  • 28 августа, Центральный Банк Кипра заявил, что той враждебности, на которую ссылаются владельцы FBME, он не испытывает. За несколько недель это было первое публичное заявление ЦБ Кипра и его Администратора.
  • 1 сентября, Г-н Администратор заявил, что вкладчики FBME могут получить доступ к своим средствам на Кипре в размере до 10,000 евро в день. FBME Limited поприветствовала данные меры, однако позднее выяснилось, что они являются предметом многих оговорок и ограничений, и к тому же были приняты без оповещения домашнего регулятора головного офиса FBME в Танзании.
  • Заявление Г-на Администратора, разрешающее вкладчикам FBME доступ к их средствам в размере до 10,000 евро в день, оказывается сопряжено с новыми проблемы. Из-за дополнительных ограничений, данный доступ открыт лишь вкладчикам, находящимся на Кипре. Это связано с тем, что перевод вышеуказанных средств может быть осуществлен лишь через один единственный кипрский банк – Bank of Cyprus, и, соответственно, вкладчикам FBME необходимо открыть в нем счет. Большое количество счетов по-прежнему остается замороженным, что является наглядной дискриминацией в отношении равноправных вкладчиков.
  • 5 сентября, веб-сайт акционеров fbmeltd.com был заблокирован, что, как оказалось, стало следствием мощной хакерской атаки, с целью дальнейшего отказа в обслуживании сайта компанией — разработчиком. В течение 24 часов сайт был восстановлен и перемещен за пределы Республики Кипр.
  • Опубликовано подробное объяснение того, что привело к приостановке деятельности FBME Card Services, и какую роль сыграл Г-н Администратор в увольнении её 75 сотрудников. Он объяснял произошедшее недостатком средств, вызванным распадом корреспондентских соглашений, хотя в это время в ЦБ Кипра по-прежнему находилось 100 миллионов евро банковских депозитов FBME. Двух миллионов было бы вполне достаточно, чтобы Card Services продолжила свою работу.
  • Публикация подробностей развала Card Services вызвала яростную реакцию со стороны Г-на Администратора, воплотившуюся в угрозе не утверждать проведение платежей Банка. Данные угрозы еще остаются в силе….
  • Слушание Окружного Суда в отношении прекращения предполагаемой продажи кипрского филиала FBME, назначенное в Никосии на 15 сентября, откладывается вследствие того, что Республика Кипр не подала свои возражения в установленные сроки. Новая дата слушания — 29 сентября.
  • 18 сентября были опубликованы Свежие Новости относительно мер, принятых ЦБ Кипра и его Администратором. Многие вопросы к властям остаются без ответа.
  • 22 сентября в ответ на доклад Казначейства США международная юридическая фирма Hogan Lovells, от имени Банка, подала публичное заявление на 28 страницах. Данное заявление опирается на исчерпывающее расследование, проведенное судебно-экспертными бухгалтерами из компании Ernst & Young. С копией данного заявления можно ознакомиться здесь. Банк FBME, в свою очередь, продемонстрировал свою приверженность к исполнению программы по «предотвращению и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем», а также заявил о своей полной готовности к сотрудничеству со своими регуляторами. С учетом всех фактов, FBME любезно попросил FinCEN отозвать все выдвинутые ранее обвинения.
  • 29 сентября Окружной Суд Никосии назначил слушания по ходатайству акционеров FBME о запрете продажи кипрского филиала Банка на 21 октября 2014. Изначально слушания должны были состояться 15 сентября.
  • Статистика показала, что с момента создания данного сайта и до начала Октября, сайт посетили 425,000 пользователей из 79 стран.
  • Экспроприация кипрского филиала FBME стала, во истину, проблемой международного масштаба: свою озабоченность относительно действий ЦБ Кипра выразил Совет Федерации Российской Федерации.
  • Между 13 и 20 октября Администратор ЦБ ушел во внеплановый отпуск, без каких-либо объяснений, и  не позаботившись о том, чтобы  кипрский филиал FBME продолжить проведение транзакций. Таким образом, филиал снова был фактически закрыты еще на неделю.
  • Суд отложил вынесение окончательного решения, после того, как юристами FBME,  в ходе судебных слушаний 21 и 22 октября, были представлены аргументы для предотвращения экспроприации кипрского филиала Банка. Юристы ЦБ Кипра отрицают свою осведомленность о том, что FBME собирался подавать ходатайство в Арбитраж и заявили, без предоставления каких-либо доказательств, что у  филиала уже есть покупатель.
  • 28 октября, от лица акционеров FBME, юристы подали ходатайство об в арбитражном разбирательстве в Международную Торговую Палату (МТП) в Париже. Теперь действия ЦБ Кипра будут тщательно изучены международным судом.
  • 31 октября, в разгар яростной перепалки между Председателем ЦБ Кипра с одной стороны и Парламентом, Правительством и Президентом Республики с другой, один из авторитетных членов парламента дал комментарий телевидению о «ненадлежащем управлении ситуацией вокруг кипрского отделения ФБМЕ, которое подвергло Республику финансовому риску».
  • 3 ноября — юристы ЦБ Кипра в очередной раз отрицают свою осведомленность о начале арбитражного разбирательства в МТП.
  • Акционеры FBME сообщили, что их юрисконсультом в арбитражном суде Международной Торговой Палаты  является Куинн Эмануэль; а арбитром назначен мировой лидер и профессор в области права из Парижского Университа профессор Ибрагим Фадлаллах. 5 декабря истек срок, в который Республика Кипр должна была дать ответ Международной Торговой Палате с подробной информацией о своем арбитре. Республика попросила об отсрочке, которая была предоставлена ей до 7 января.
  • Установлено, что Центральный Банк Кипра взимает стандартный штраф Европейского Центрального Банка с избыточных средств FBME банка на его счетах в ЦБ Кипра. И это несмотря на то, что он сам создал ситуацию, при которой FBME был вынужден перевести эти средства на хранение в ЦБ. Администратор заверяет правление FBME, что этот штраф должен быть отменен.
  • С 10 по 15 декабря Администратор отсутствует в кипрском филиале FBME без объяснения причин, вынуждая таким образом Банк прекратить операции. Предупреждение было дано лишь за несколько часов до факта.
  • 17 декабря Окружной Cуд Никосии отлонил заявку акционеров FBME о приостановление продажи кипрского филиала Банка, считающуюся враждебным захватом, таким образом проигнорировав подачу арбитражной заявки. Акционеры подали апелляцию.
  • Суточный лимит выдачи по чекам, одобренный Администратором Центрального Банка для клиентов FBME на Кипре, был сокращен с 2,000 до 1,000 евро в день. Администратор высказывает опасения по поводу ликвидности, несмотря на то, что Центральный банк Кипра держит больше средств FBME, чем когда-либо (155 млн евро).
  • 21 января FinCEN проводит встречу с представителями FBME банка в Вашингтоне для рассмотрения ответов на первоначальные обвинения в адрес банка, предъявленные в июле 2014 года. FBME банк почтительно просит FinCEN отозвать Уведомление. Банк продолжает сотрудничество с FinCEN.
  • Комиссию Арбитражного Суда МТП состоит из трех человек: профессор Пьер Терсье (Pierre Tercier) (председатель), профессор Ибрагим Фадлалла (Ibrahim Fadlallah) и В. В.Ведер (V V Veeder). Одной из первых задач комиссии является рассмотрение действий, предпринятых против FBME банка с момента подачи заявки в арбитраж 28 октября.