Αυτή είναι ιστοσελίδα της FBME Limited, της μητρικής εταιρείας της τράπεζας FBME, των κεντρικών της γραφείων και των παραρτημάτων και αντιπροσωπευτικών γραφείων στην Τανζανία, Κύπρο και Ρωσία. Αυτή η ιστοσελίδα δημιουργήθηκε σε απάντηση των ενεργειών της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου να αναλάβει τη διαχείριση του Κυπριακού παραρτήματος της τράπεζας FBME.

Αυτή η ενέργεια της Κεντρικής Τράπεζας είχε ως αποτέλεσμα τη σχεδόν παντελή παύση έκδοσης δημόσιας πληροφόρησης και συμβουλών προς τους πελάτες και συνεργάτες της FBME, και ακόμα μηνυμάτων υποστήριξης και ενθάρρυνσης προς το προσωπικό. Αυτό ώθησε τη μητρική εταιρεία να δημιουργήσει αυτή την ιστοσελίδα για να εκδίδει πληροφορίες που κατά τη γνώμη της οφείλουν να δημοσιεύονται.

Ιστορικό

Οι ενέργειες της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για ανάληψη του ελέγχου του Κυπριακού παραρτήματος της τράπεζας FBME ακολούθησαν τη δημοσίευση στις 17 Ιουλίου 2014 της ανακοίνωσης πορισμάτων από τη FinCEN, υπηρεσία του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ.

Μία περίληψη του πιο πάνω, καθώς και μεταγενέστερων συμβάντων, βρίσκονται σε αυτή την ιστοσελίδα κάτω από τον τίτλο «Τι Συνέβηκε και Πότε»  στην ενότητα «Ποιοι Είμαστε».

Μόλις η FBME Limited πληροφορήθηκε για την ανακοίνωση των ΗΠΑ ήρθε σε επαφή με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, προσκαλώντας την να επιτηρήσει τις εργασίες της, προς αποκατάσταση της εμπιστοσύνης στην FBME. Αυτό συνέβηκε την Παρασκευή 18 Ιουλίου. Οι εργασίες της τράπεζας συνεχίστηκαν πάνω σε αυτή τη βάση, μέχρι που το βράδυ της Δευτέρας 21 Ιουλίου, γύρω στις 11 μμ, η Κεντρική Τράπεζα αιφνιδίως ανακοίνωσε το διάταγμά της περί ανάληψης και πώλησης του Κυπριακού παραρτήματος της Τράπεζας, μία κίνηση την οποία η FBME Limited θεωρεί εχθρική και στην οποία αντιτίθεται δικαστικά.

Η αιφνίδια αυτή απόφαση της Κεντρικής Τράπεζας ήταν βιαστική και κακοσχεδιασμένη.

Στις 21 Ιουλίου, ο Ντίνος Χριστοφίδης διορίστηκε Ειδικός Διαχειριστής από την Κεντρική Τράπεζα, και από τότε δεν έχουν επιτραπεί σχεδόν καθόλου πράξεις καταθετών. Υπήρξε ο ισχυρισμός ότι ο λόγος για τη μη εκτέλεση πράξεων είναι η απουσία ανταποκριτριών τραπεζών, αλλά κάτι τέτοιο δεν ευσταθεί.

Στην Τανζανία, τα κεντρικά γραφεία και παραρτήματα λειτουργούν υπό την εποπτεία του κεντρικού τραπεζικού ρυθμιστή, της Τράπεζας της Τανζανίας. Η κατάσταση εκεί είναι διαφορετική και ο ρυθμιστής επιτρέπει τη συνέχιση παροχής τραπεζικών υπηρεσιών σε πελάτες, υπό την εποπτεία του. Το ίδιο έπρεπε να γινόταν και στην Κύπρο.

Δημόσια Έκθεση

Το διεθνές δικηγορικό γραφείο Hogan Lovells ετοίμασε μια δημόσια έκθεση την οποία υπέβαλε στο Γραφείο Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ. Για να δείτε τη μετάφραση της έκθεσης στα ελληνικά, πατήστε εδώ.

Εταιρική Δήλωση

H FBME Limited είναι μητρική εταιρεία της FBME Bank. Οι καταβολές του οργανισμού ξεκινούν από τη δεκαετία του 1930, όταν ο κύριος Michel Saab εργαζόταν ως αντιπρόσωπος μιας κατασκευαστικής εταιρείας. Στις αρχές της δεκαετίας του 1950 ίδρυσε την Federal Bank of Lebanon SAL (FBL).

H Federal Bank of the Middle East Limited δημιουργήθηκε στην Κύπρο το 1982. Για επιχειρηματικούς λόγους, εγγράφηκε στις Νήσους Cayman το 1986 και μετονομάστηκε σε FBME Bank Limited το 2005. Σήμερα, η Federal Bank of Lebanon SAL και η FBME Bank Limited είναι δύο ξεχωριστές οντότητες.

Το 1982, το Κυπριακό παράρτημα της FBME Bank Limited εξασφάλισε πλήρη τραπεζική άδεια λειτουργίας στην Κύπρο, υπό την εποπτεία της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου, και από τότε λειτουργεί ασταμάτητα για πάνω από 30 χρόνια.

Η Τράπεζα επανιδρύθηκε στην Τανζανία το 2003, σύμφωνα με τη στρατηγική της FBME να δραστηριοποιείται σε αναπτυσσόμενες αγορές, και αδράττοντας μια ευκαιρία που παρουσιάστηκε για να εξαγοράσει ορισμένα από τα περιουσιακά και παθητικά στοιχεία μιας τράπεζας στην Τανζανία, η οποία είχε πλήρη τραπεζική άδεια. Εξακολουθεί να λειτουργεί σε αυτή τη χώρα υπό την εποπτεία της Τράπεζας της Τανζανίας.

Κατά την ίδρυσή της, η Τράπεζα ανήκε στον κύριο Michel Saab και τους δύο υιούς του. Μετά το θάνατο του κύριου Michel Saab το 1991, η ιδιοκτησία πέρασε εξίσου στους κύριους Ayoub-Farid M Saab και Fadi M Saab.

Μέσω της μητρικής εταιρείας και των θυγατρικών, 438 πρόσωπα απασχολούνται στην Κύπρο, Τανζανία και Ρωσία, εκ των οποίων οι 200 είναι πολίτες της Κυπριακής Δημοκρατίας. Η πελατειακή βάση είναι γεωγραφικά διεσπαρμένη, καλύπτοντας 50 διαφορετικές χώρες.

 

Τι συνέβηκε και πότε – ιστορικό των γεγονότων

Τελευταία ενημέρωση 10 Ιουλίου 2016

Η FBME Limited παραθέτει εδώ το ιστορικό και τις εξελίξεις σχετικά με την Ανακοίνωση Πορισμάτων και με την Ανακοίνωση Προτεινόμενων Κανονισμών που εκδόθηκαν από την υπηρεσία FinCEN του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, καθώς και τις μεταγενέστερες ενέργειες που έλαβαν η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου και ο Ειδικός Διαχειριστής της σε σχέση με το Κυπριακό παράρτημα της FBME Bank.

• Στις 15 Ιουλίου 2014, η FinCEN, υπηρεσία του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, εξέδωσε Ανακοίνωση Προτεινόμενων Κανονισμών χαρακτηρίζοντας την FBME ως ένα ξένο χρηματοοικονομικό ίδρυμα με «πρώτιστο σκοπό το ξέπλυμα χρήματος σύμφωνα με την Ενότητα 311 του Patriot Act των ΗΠΑ» και εξέδωσε Ανακοίνωση Πορισμάτων. Αυτά δημοσιοποιήθηκαν στις 17 Ιουλίου.
• Την ίδια μέρα, η FBME διόρισε τους εδώ και πολλά χρόνια νομικούς συμβούλους της, Hogan Lovells, για να εκπροσωπήσουν τα συμφέροντά της ενώπιον του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, και να μεταφέρουν την δέσμευση της Τράπεζας για πλήρη και αδιαμφισβήτητη συνεργασία.
• Το πρωί της 18 Ιουλίου 2014 η Τράπεζα ζήτησε συνάντηση με την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου και την προσκάλεσε να επιθεωρεί τις δραστηριότητές της, προς αποκατάσταση της εμπιστοσύνης κυρίως των ανταποκριτριών τραπεζών σε θέματα συμμόρφωσης Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος.
• Στις 18 Ιουλίου 2014, μετά από πρόσκληση των μετόχων της FBME, η Κεντρική Τράπεζα ανακοίνωσε ότι θα αναλάμβανε τη διοίκηση του Κυπριακού παραρτήματος της FBME, δυνάμει σχετικών νόμων. Όλες οι εξερχόμενες πληρωμές αναστάληκαν.
• Σε εκείνο το σημείο, ο όρος βραχυπρόθεσμης ρευστότητας της Τράπεζας βρισκόταν το 104%, δηλαδή όλοι οι καταθέτες θα μπορούσαν να πάρουν πίσω όλα τα λεφτά τους.
• Στις 11 μμ της 21^ης Ιουλίου, μετά από μόλις μία μέρα αφότου ανάλαβε έλεγχο, η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου εξέδωσε Διάταγμα για την πώληση του Κυπριακού παραρτήματος της FBME Bank, και ταυτόχρονα κοινοποίησε την απόφασή της στους μετόχους της FBME. Η FBME θεωρεί κάτι τέτοιο ως εχθρική εξαγορά, η οποία προσβάλλεται στα Κυπριακά δικαστήρια. Είναι ξεκάθαρο ότι αυτή η απόφαση που έγινε μέσα σε τόσο σύντομο χρονικό διάστημα ήταν βιαστική και κακοσχεδιασμένη.
• Επίσης στις 21 Ιουλίου, οι δικηγόροι της Τράπεζας από τις ΗΠΑ ανάφεραν ότι το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ είχε δείξει διάθεση για διάλογο με την Τράπεζα και για να παραλάβει επιπρόσθετες πληροφορίες από την Τράπεζα σχετικά με το θέμα.
• Ακολούθησε μια περίοδος τεσσάρων εργάσιμων ημερών (23, 24, 25 και 28 Ιουλίου) κατά την οποία το Κυπριακό παράρτημα της FBME παρέμεινε κλειστό και οι καταθέτες αποκλείστηκαν από του να έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους.
• Στις 29 Ιουλίου, επιτράπηκε επανεκκίνηση πολύ περιορισμένου αριθμού υπηρεσιών, για τις οποίες χρειαζόταν έγκριση του Ειδικού Διαχειριστή που διορίστηκε από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου. Στην πράξη όμως, εγκρίσεις δεν δόθηκαν σχεδόν καθόλου. Η Κεντρική Τράπεζα λέει ότι ο λόγος είναι η μη επεξεργασία πληρωμών από τις ανταποκρίτριες τράπεζες, το οποίο είναι αναληθές.
• Στις 30 Ιουλίου, δικηγόροι από την Hogan Lovels και ειδικοί εγκληματολογικοί λογιστές από την Ernst & Young, ΗΠΑ, κατέφθασαν στην Κύπρο για να βοηθήσουν την FBME και τους μετόχους της στην επίλυση των θεμάτων που ηγέρθηκαν από την ανακοίνωση του FinCEN. Ενώ αρχικά είχε αποτραπεί η πρόσβασή τους στα γραφεία της FBME από τον Ειδικό Διαχειριστή, αυτό αργότερα ανατράπηκε μετά από συμβουλές των δικαστηρίων της Κύπρου.
• Στα τέλη Ιουλίου ξεκίνησε ακρόαση στο Ανώτατο Δικαστήριο σχετικά με την αίτηση των μετόχων της FBME για διάταγμα που να σταματά την πώληση του Κυπριακού παρατήματος, η οποία συνεχίστηκε στις 7 Αυγούστου. Το πόρισμα την ακόλουθη μέρα δεν κατέληξε στο διάταγμα και άλλες νομικές οδοί εξερευνώνται.
• Στις 7 Αυγούστου η FBME Card Services ανέστειλε τις εργασίες της, και πέντε μέρες αργότερα ανακοινώθηκαν οι αναπόφευκτες απολύσεις. Συνολικά 72 εργαζόμενοι στην FBME Card Services αποδεσμεύτηκαν και ακόμα 3 έχουν ενημερωθεί ως προς το ενδεχόμενο μελλοντικής απόλυσης. Όλο το προσωπικό έχει ενημερωθεί και θα λάβουν τις απολαβές τους στο ακέραιο. Αυτή η καθόλα λυπηρή εξέλιξη έγκειται στην ενέργεια του Ειδικού Διαχειριστή να σταματήσει τις πράξεις. Η Κύπρος τώρα έχει παραμείνει με μόνο ένα μονοπωλιακό εκδότη καρτών.
• Στις 14 Αυγούστου ο Ειδικός Διαχειριστής ενημερώθηκε για την καταχώρηση αίτησης επιδιαιτησίας στο Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο Παρισιού, η οποία επικαλείται τα δικαιώματα επενδυτών σύμφωνα με τη διμερή συνθήκη Κύπρου-Λιβάνου το 2002.
• Ο Stefaan De Rynck, Προϊστάμενος της Μονάδας της Γενικής Διεύθυνσης Εσωτερικής Αγοράς και Υπηρεσιών της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, ενημέρωσε γραπτώς τους δικηγόρους της FBME ότι η Επιτροπή θα παρακολουθεί την κατάσταση στην Κύπρο και θα διασφαλίσει ότι κανένας νόμος της ΕΕ δεν θα καταπατηθεί.
• Στις 19 Αυγούστου, οι Fitch Ratings εξέδωσαν μια έκθεση εκφράζοντας ανησυχία για τη χρήση μέτρων εξυγίανσης σε ένα ξένο τραπεζικό παράρτημα. Σε μια επίσημη απάντηση από τους μετόχους της Τράπεζας προς το πρακτορείο, οι μέτοχοι ευχαρίστησαν το πρακτορείο για την θέση που πήρε επί του θέματος.
• Η Κεντρική Τράπεζα της Τανζανίας επαναβεβαίωσε τα δικαιώματα που έχει στην περίπτωση της τράπεζας FBME, προσθέτοντας ότι καμία οδηγία που έχει σχέση με την Τράπεζα δεν μπορεί να εφαρμοστεί χωρίς τη συγκατάθεση της.
• Το Ανώτατο Δικαστήριο στην Κύπρο εξέδωσε οδηγίες στις 22 Αυγούστου, με τις οποίες ανέβαλε οποιεσδήποτε συζητήσεις για πώληση του Κυπριακού παραρτήματος της FBME μέχρι τις 15 Σεπτεμβρίου και πρόσθεσε ότι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου δεν μπορεί να πάρει περαιτέρω μέτρα επί του θέματος μέχρι εκείνη την ημερομηνία.
• Επιστολή του συνιδιοκτήτη Fadi M Saab που στάληκε στο προσωπικό στις 26 Αυγούστου, το ευχαριστεί για την αφοσίωσή του σε αυτούς τους δύσκολους καιρούς και αναφέρεται στη στρατηγική των μετόχων για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που αντιμετωπίζει η Τράπεζα.
• Ανησυχώντας για την αυξανόμενη αποδεδειγμένη ζημιά στην FBME Bank, οι ιδιοκτήτες της ανακοινώνουν την πρόθεσή τους να διατηρούν προσωπικά υπεύθυνα εκείνα τα άτομα που θα αποδειχθούν να είναι.
• Ανακοίνωση της Κεντρικής Τράπεζας στις 28 Αυγούστου, λέει πως δεν νοιώθει εχθρότητα προς την FBME, δήλωση η οποία χαιρετίστηκε από τους ιδιοκτήτες της. Αυτή είναι η πρώτη δημόσια έκφραση της Κεντρικής Τράπεζας ή του διαχειριστή για αρκετές εβδομάδες.
• Μια μετέπειτα ανακοίνωση του Ειδικού Διαχειριστή την 1^η Σεπτεμβρίου, που εκδόθηκε μέσω του υποκαταστήματος της Τράπεζας στην Κύπρο, ανακοινώνει ότι οι καταθέτες έχουν τώρα τη δυνατότητα πρόσβασης σε 10,000 ευρώ των καταθέσεων τους, καθημερινά. Η FBME Ltd χαιρέτισε την ανακοίνωση αυτή, παρόλο που αργότερα σημείωσε ότι το μέτρο αυτό υπόκειται σε αριθμό επιφυλάξεων και περιορισμών, και ότι πραγματοποιήθηκε χωρίς να έχει ενημερωθεί ο Νόμιμος Διαχειριστής των κεντρικών γραφείων της FBME Bank, στην Τανζανία.
• Δημιουργήθηκαν προβλήματα με τη δέσμευση του Διαχειριστή να επιτρέπει στους καταθέτες πρόσβαση σε μέχρι και ΕΥΡ 10,000 ημερησίως. Εξαιτίας των περιορισμών που ο ίδιος υπέβαλε, πρόσβαση επιτρέπεται μόνο σε πελάτες που βρίσκονται στην Κύπρο. Επειδή επέτρεψε αυτές οι πράξεις να γίνονται μόνο μέσω μιας κυπριακής τράπεζας, της Τράπεζας Κύπρου, οι καταθέτες υποχρεώνονται να ανοίξουν λογαριασμό σε εκείνο το ίδρυμα. Ένας μεγάλος αριθμός λογαριασμών παραμένει παγιοποιημένος, που συνεπάγεται άνιση μεταχείριση καταθετών της ίδιας κατηγορίας.
• Στις 5 Σεπτεμβρίου αυτή η ιστοσελίδα fbmeltd.com δεν ήταν διαθέσιμη, εξαιτίας αυτού που μας ενημέρωσαν ότι ήταν μια στοχευόμενη επίθεση άρνησης υπηρεσίας. Αμέσως λήφθηκαν μέτρα για μετακίνηση της ιστοσελίδας εκτός Κύπρου, και μέσα σε 24 ώρες επαναδραστηριοποιήθηκε.
• Δημοσιεύτηκαν στοιχεία  για το τι οδήγησε στην αναστολή των εργασιών της FBME Card Services, δεικνύοντας το ρόλο του Διαχειριστή στην απόλυση 75 ανθρώπων. Ισχυρίστηκε ότι το πρόβλημα δημιουργήθηκε λόγω έλλειψης ρευστότητας ένεκα κατάρρευσης σχέσεων με ανταποκρίτριες τράπεζες, την ίδια ώρα που η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου κατείχε πέραν των ΕΥΡ 100 εκ. καταθέσεων της FBME Bank. ΕΥΡ 2 εκ. θα ήταν αρκετά για να κρατήσουν την FBME Card Services σε λειτουργία.
• Η δημοσίευση των στοιχείων κατάρρευσης της FBME Card Services ακολουθήθηκε από μια έξαλλη αντίδραση από το Διαχειριστή, ο οποίος απείλησε ότι δεν θα ενέκρινε πληρωμές για αυτό τον οργανισμό. Αυτές οι απειλές ακόμα να ανακληθούν.
• Η αποτυχία της Κυπριακής Δημοκρατίας να καταχωρήσει εμπρόθεσμα στο Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας οδήγησε το δικαστήριο στην αναβολή από τη 15η  στην 29η Σεπτεμβρίου της ημερομηνίας οδηγιών σχετικά με την προσωρινή αίτηση που καταχωρήθηκε από τους μετόχους της FBME.
• Στις 18 Σεπτεμβρίου δημοσιεύτηκε μία Ενημέρωση των ενεργειών της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου και του Διαχειριστή της. Εξακολουθεί να μένει αναπάντητη, καθώς και ερωτήματα που απευθύνθηκαν προς τις αρχές.
• Οι διεθνείς δικηγόροι της FBME Bank Ltd, Hogan Lovells,  απάντησαν στην FinCEN, αντλώντας από τη διεξοδική έρευνα που διενήργησαν οι ειδικοί εγκληματολογικοί λογιστές Ernst & Young («EY»). Στην πιο πάνω ιστοσελίδα μπορείτε να δείτε το 28-σέλιδο δημόσιο σχόλιο των Hogan Lovells ημερομηνίας 22 Σεπτεμβρίου.
• Στις 29 Σεπτεμβρίου, το Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας ανέβαλε για τις 21 Οκτωβρίου την ήδη αναβεβλημένη (από τις 15 Σεπτεμβρίου) ακρόαση της προσωρινής αίτησης των μετόχων της FBME κατά της πώλησης του κυπριακού υποκαταστήματος της Τράπεζας.
• Στατιστικά χρήσης αυτής της ιστοσελίδας δείχνουν ότι η σελίδα είχε 425,000 επισκέψεις από 79 χώρες από όλο τον κόσμο μέχρι της αρχές Οκτωβρίου.
• Η επίταξη του υποκαταστήματος της FBME στην Κύπρο έχει πραγματικά γίνει ένα διεθνές ζήτημα, με ερωτήσεις που τίθενται για τις ενέργειες της Κεντρικής Τράπεζας στη ρωσική Άνω Βουλή.
• Μεταξύ 13 και 20 Οκτωβρίου, ο Διαχειριστής που έχει διορίσει η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου παίρνει απρογραμμάτιστη και ανεξήγητη άδεια, χωρίς να θέσει σε εφαρμογή τα απαραίτητα μέτρα έτσι ώστε το υποκατάστημα στην Κύπρο να είναι σε θέση να διεκπεραιώνει συναλλαγές. Επομένως, το υποκατάστημα έκλεισε αποτελεσματικά για άλλη μια βδομάδα.
• Αφού άκουσε τα επιχειρήματα των δικηγόρων στις 21 και 22 Οκτωβρίου σχετικά με τις προσπάθειες των μετόχων της FBME να αποτρέψουν την απαλλοτρίωση του υποκαταστήματός της, το δικαστήριο επιφυλάχθηκε να αποφανθεί για μια μεταγενέστερη ημερομηνία. Οι δικηγόροι της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου αρνήθηκαν γνώση των σχεδίων για να προχωρήσει η διαφορά σε διαιτησία και υποστήριξαν, χωρίς να εμφανίσουν στοιχεία, ότι έχουν σε αναμονή, έναν αγοραστή για το υποκατάστημα.
• 28 Οκτωβρίου. Η υποβολή στοιχείων για τη διαιτησία στο Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο στο Παρίσι, ολοκληρώθηκε από τους δικηγόρους που ενεργούν για λογαριασμό των μετόχων της FBME. Οι ενέργειες της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου θα ελεχθούν σε διεθνές επίπεδο.
• 31 Οκτωβρίου. Σε μια έξαλλη αντιπαράθεση μεταξύ της Κυβερνήτου της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου από τη μια πλευρά, και τη Βουλή. Την Κυβέρνηση και τον πρόεδρο της Δημοκρατίας από την άλλη, βουλευτής δηλώνει στην τηλεόραση ότι η κακή διαχείριση της υπόθεσης FBME εκθέτει τη Δημοκρατία σε χρηματοοικονομικούς κινδύνους. Ακριβώς σε ποιο επικίνδυνο ποσό μπορεί να ανέλθει, αποκαλύπτεται μέσα από τα έγγραφα της διαιτησίας, όπου η απαίτηση για αποζημίωση για ζημιές στην Τράπεζα FBME ανέρχοναι στο μισό δισεκατομμύριο δολάρια.
• Το γραφείο του Γενικού Εισαγγελέα στην Κύπρο επιβεβαιώνει ότι τα έγγραφα διαιτησίας του έχουν επιδοθεί σε από το Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο (ICC). Τα έγγραφα αυτά είχαν παραδοθεί στις 4 Νοεμβρίου.
• Ο διαχειριστής της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου διατάζει το ξεπάγωμα των υπολοίπων λογαριασμών (αυτοί υπολογίζονται ότι πλησιάζουν τους 300) στις 6 Νοεμβρίου. Καμμία εξήγηση δεν έχει δοθεί ποτέ για τους λόγους που είχαν παγοποιηθεί οι λογαριαμούς αυτοί.
• 7 Νοεμβρίου, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου δίνει παράταση της άδειας της FBME Card Services για να μπορέσει να έχει περισσότερο χρόνο για να ξαναρχίσει τις εργασίες της. Θα πρέπει να υπενθυμίσουμε ότι ο διαχειριστής είχε αποκόψει τα χρήματα της Card Services τον Αύγουστο αναγκάζοντας την εταιρεία να αναστείλει τη λειτουργία της. 75 άτομα απολύθηκαν και η Κύπρος επανήλθε σε μια μονοπωλιακή αγορά με την JCC ως τη μόνη εταρεία που παρέχει υπηρεσίες acquiring. Στη συνέχεια, οι τιμές της αγοράς ανέβηκαν σε όλους τους τομείς που επηρεάζουν το σύνολο του πληθυσμού.
• 12 Νοεμβρίου, οι μέτοχοι της FBME επαναλαμβάνουν ότι καθιστούν άτομα στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, προσωπικά υπεύθυνα για ζημιές.
• 20 Νοεμβρίου, η Κεντρική Τράπεζα της Τανζανίας (επόπτης των κεντρικών γραφείων της Τράπεζας FBME) συνεργάζεται με τα κεντρικά γραφεία και τους μετόχους, μεταφέροντας εκατομμύρια ευρώ για να ανανεώσουν τη ρευστότητα έτσι ώστε να διευκολυνθούν οι συναλλαγές των πελατών. Αρχικά, η ΚΤΚ δεν έδειξε προθυμία συνεργασίας.
• Η FBME επιβεβαιώνει ότι συνεχίζει να διατηρεί ψηλή ρευστότητα με την τρέχουσα ρευστότητα του υποκαταστήματος της στην Κύπρο με ανταποκρίτριες τράπεζες να βρίσκεται στο 96%.
• Τα χαρτιά διαιτησίας που κατάθεσαν οι μέτοχοι της FBME αποκαλύπτουν αξιώσεις για αποζημίωση 500 εκατομμυρίων δολαρίων. Τίθενται ερωτήματα των ενεργειών της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου από τους φορολογούμενους (οι οποίοι θα πρέπει να αναμένεται να πληρώσουν οποιαδήποτε πληρωμή) και τους βουλευτές.
• 1 Δεκεμβρίου, η Δικαστής του Επαρχιακού Δικαστηρίου ακούει τις παρατηρήσεις της υπόθεσης που κατάθεσαν οι μέτοχοι της FBME για σταματήσει τις κινήσεις πώλησης του υποκαταστήματος της Τράπεζας στην Κύπρο και να υποστούν περαιτέρω ζημιές. Για ακόμη μια φορά, η δικαστής επιφύλαξε την απόφασή της για μια μεταγενέστερη ημερομηνία.
• Εκατοντάδες σελίδες συμπληρωματικής έρευνας που διενεργήθηκε από εγκληματολογικούς λογιστές της διεθνούς εταιρείας Ernst & Young παραδίδονται στη FinCEN την 1^η Δεκεμβρίου.
• Οι μέτοχοι της FBME ανακοινώνουν ότι ο νομικός τους σύμβουλος που θα  τους εκπροσωπήσει στο διαιτητικό δικαστήριο του Διεθνούς Εμπορικού Επιμελητηρίου (ΔΕΕ) στο Παρίσι είναι το γραφείο Quinn Emanuel – o διατητής που έχουν διορίσει οι μέτοχοι είναι ο καθηγητής Ibrahim Fadlallah, Ομότιμος Καθηγητής Νομικής στο Πανεπιστήμιο του Παρισιού.
• Η 5η Δεκεμβρίου ορίζεται ως προθεσμία για τη Δημοκρατία της Κύπρου για να δώσει στο ΔΕΕ τα στοιχεία του διαιτητή της. Η Κυπριακή Δημοκρατία ζητά παράταση για τις 7 Ιανουαρίου, η οποία γίνεται δεκτή.
• Αποκαλύπτεται ότι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου επιβάλλει μια ποινή της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας στην Τράπεζα FBME για πρόσθετα κεφάλαια, πάνω από το καθορισμένο επίπεδο. Αυτό παρά το γεγονός ότι δημιούργησε τις συνθήκες με τις οποίες η FBME αναγκάστηκε να μετακινήσει αυτά τα κεφάλαια κοντά της. Ο διαχειριστής διαβεβαιώνει τη διεύθυνση της FBME ότι αυτή η ποινή θα πρέπει να αντιστραφεί.
• Μεταξύ 10 και 15 Δεκεμβρίου, ο διαχειριστής βρίσκεται σε ανεξήγητη άδεια από το υποκατάστημα της FBME στην Κύπρο, αναγκάζοντας το έτσι να μη διεκπεραιώνει συναλλαγές. Μια προειδοποίηση λίγων μόνο ωρών δόθηκε.
• Μετά την απόρριψη των ασφαλιστικών μέτρων των μετόχων στις 17 Δεκεμβρίου για να σταματήσει κάθε προτεινόμενη πώληση του υποκαταστήματος της Τράπεζας στην Κύπρο, η οποία θεωρείται επιθετική εξαγορά, το Επαρχιακό Δικαστήριο Λευκωσίας αγνοεί την κατάθεση των μετόχων της FBME για διαιτησία. Οι μέτοχοι ασκούν έφεση.
• Το ημερήσιο ποσό συναλλαγής που ενέκρινε ο διαχειριστής της Κεντρικής Τράπεζας για τους πελάτες της Τράπεζας FBME στην Κύπρο μειώθηκε από 2.000 ευρώ σε 1.000 ευρώ. Αναφέρει ανησυχίες για τη ρευστότητα, παρά το γεγονός ότι η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου κατέχει περισσότερο κεφάλαια της FBME από ποτέ- 155 εκατομμύρια ευρώ.
• Στις 21 Ιανουαρίου, η FinCEN συναντιέται με αντιπροσώπους της FBME στην Ουάσινγκτον για να επανεξετάσουν την απάντηση στους αρχικούς της ισχυρισμούς της κατά της Τράπεζας που πραγματοποιήθηκαν τον Ιούλιο του 2014. Η Τράπεζα FBME, με σεβασμό ζήτησε όπως η Ανακοίνωση Πορισμάτων και η Ανακοίνωση Προτεινόμενων Κανονισμών της FinCEN αποσυρθούν και επιβεβαίωσε την προθυμία της για συνεργασία με τη FinCEN.
• Το τριμελές διαιτητικό δικαστήριο στο Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο στο Παρίσι αποτελείται από τον καθηγητή Pierre Tercier (πρόεδρο), τον καθηγητή Ibrahim Fadlallh και τον V V Veeder QC. Ένα από τα πρώτα καθήκοντα των εν λόγω διαιτητών είναι να εξετάσουν τις ζημιογόνες ενέργειες εναντίον της Τράπεζας FBME, από τις 28 Οκτωβρίου που έγινε δεκτή η υποβολή διαιτησίας.
• Αριθμοί αποκαλύπτουν ότι κατά τη διάρκεια των τελευταίων τεσσάρων μηνών του 2014, 58.000 ξεχωριστοί χρήστες από 144 χώρες επισκέφθηκαν την ιστοσελίδα fbmeltd.com, κάνοντας κλικ περίπου ως 600.000 φορές.
• Την 1^η Φεβρουαρίου, ο Σταύρος Ζένιος, μέλος του Διοικητικού Συμβουλίου της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου, χρησιμοποίησε το προσωπικό του blog και επιτέθηκε στην ΚΤΚ για την αντίσταση της σε μεταρρύθμιση, μια άποψη που ήταν ιδιαίτερα διαδεδομένη ανάμεσα στην ανώτερη διεύθυνση. Δύο μέρες αργότερα, η ΚΤΚ ανακοίνωσε την ανάθεση μελέτης με αντικείμενο τις λειτουργίες της και το αίτημα για την υποβολή προσφορών για την εκπόνηση της μελέτης αυτής. Η ανακοίνωση αυτή δημοσιεύτηκε στα τοπικά μέσα ενημέρωσης λίγες μέρες μετά.
• Στα μέσα Φεβρουαρίου άρχισαν ακροάσεις στην Επιτροπή Ανταγωνισμού αναφορικά με τα ευρήματα της ενάντια στην JCC Payment Systems, των μετόχων της και άλλων για τη χρήση αντι-ανταγωνιστικών πρακτικών. Το παράπονο κατέθεσε η FBME Card Services και οι ακροάσεις αναμένεται να διαρκέσουν μέχρι τέλος Μαρτίου.
• Η ΚΤΚ κατακρατεί καταθέσεις της Τράπεζας FBME ύψους περίπου 160 εκατομμυρίων ευρώ. Σε έκδοση της στις 25 Φεβρουαρίου, η Κυπριακή εφημερίδαFinancial Mirror αναφέρει ότι περίπου 270 εκατομμύρια ευρώ της FBME έχουν μεταφερθεί στην ΚΤΚ από την αρχή της κρίσης.
• Η ποσοστιαία αναλογία των Τοποθετήσεων προς Καταθέσεων το Φεβρουάριο της FBME ήταν 89,13%, και Τοποθετήσεις και Ομόλογα προς Συνολικές Καταθέσεις ήταν 103,29%.
• Ο Διαχειριστής που διόρισε η ΚΤΚ στο υποκατάστημα της Τράπεζας FBME στην Κύπρο, έχει πάρει μια ανεξήγητη άδεια από τις 18 Φεβρουαρίου μέχρι τις 24 Φεβρουαρίου και δεν έχει αφήσει κανένα στη θέση του ώστε κατά τη διάρκεια αυτών των ημερών το υποκατάστημα της Τράπεζας στην Κύπρο να μπορεί να εκδίδει επιταγές. Κατά την επιστροφή του υπενθύμισε το προσωπικό ότι οι εργάσιμες ώρες είναι 8.30π.μ.-5.00μ.μ. παρόλο που ο ίδιος φεύγει καθημερινά στις 2.00μ.μ.
• Μέλη της Επιτροπής Θεσμών της Βουλής προγραμμάτισαν ακρόαση με στόχο την εξέταση της υπόθεσης FBME για τις 17 Φεβρουαρίου, κατά την οποία αξιωματούχοι της ΚΤΚ και της Κυβέρνησης αναμενόταν να παρευρεθούν. Αυτή αναβλήθηκε μετά από αίτημα του Γενικού Εισαγγελέα ο οποίος ανησύχησε ότι θέματα μπορούσαν να προκύψουν που πιθανόν να έβλαπταν τις διαδικασίες αγωγών στα Κυπριακά δικαστήρια, καθώς και στο διεθνές διαιτητικό δικαστήριο του Διεθνούς Εμπορικού Επιμελητηρίου.
• Στις 20 Φεβρουαρίου το διεθνές διαιτητικό δικαστήριο στο Διεθνές Εμπορικό Επιμελητήριο εξέδωσε την πρώτη απόφασή του, καλώντας την ΚΤΚ να μην προχωρήσει σε πώληση ή ρευστοποίηση της FBME Bank και να μην προβεί σε μεταφορά κεφαλαίων στην  Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου πριν το Διαιτητικό Δικαστήριο αποφανθεί για την αίτηση των Εναγόντων για Ενδιάμεσα Μέτρα.
• Η ΚΤΚ επιτέλους σταμάτησε να χρεώνει την FBME για τη διατήρηση πέραν των απαιτούμενων καταθέσεων (1%) με την ΚΤΚ. H FBME δεν είχε λέγειν στο θέμα αυτό αλλά ήταν κάτι που η ίδια η ΚΤΚ επέφερε.
• Σε μια περίεργη εξέλιξη, ο Διαχειριστής μείωσε το ημερήσιο επίπεδο αναλήψεων που επιτρέπεται στους κατόχους λογαριασμών από 1.000 ευρώ την ημέρα σε 200 ευρώ την ημέρα, επικαλούμενος την ανάγκη διατήρησης της ρευστότητας. Του επισημάνθηκε ότι η ΚΤΚ κατέχει 160 εκατομμύρια ευρώ των καταθέσεων της FBME.
• Ακολούθησε επιστολή των δικηγόρων που αντιπροσωπεύουν την Κυπριακή Δημοκρατία, με την οποία ισχυρίζονταν ότι το υποκατάστημα της FBME στην Κύπρο ίσως χρειαστεί να κλείσει για να διατηρηθούν τα ποσά στο ταμείο προστασίας καταθετών. Δεν εκτίμησαν το γεγονός ότι τα ίδια κεφάλαια μιας τράπεζας δεν είναι εκεί για να χρησιμοποιηθούν για το ταμείο προστασίας καταθετών, επομένως το υποκατάστημα παραμένει πλήρως ρευστοποιήσιμο.
• Επιστολή που στάληκε στις 17 Μαρτίου από τους δικηγόρους της FBME στο Γενικό Εισαγγελέα της Κύπρου, γνωστοποιήθηκε από το Sigmalive. Σύμφωνα με την ιστοσελίδα, η επιστολή ανέφερε ότι κάποιες από τις ενέργειες του Διαχειριστή της ΚΤΚ «μπορεί να αποτελούν «σοβαρά ποινικά αδικήματα» και ζήτησαν από το Γενικό Εισαγγελέα να ερευνήσει το θέμα.
• 23^η Μαρτίου ήταν η τελευταία ημέρα ακροάσεων για την εξέταση μονοπωλιακών πρακτικών εκ μέρους της JCC, των μετόχων της και άλλων μετά από παράπονο της FBME Card Services. Αναμένεται ότι θα εκδοθεί απόφαση σε αρκετούς μήνες.
• Δύο μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου της ΚΤΚ, ο Στέλιος Κοιλιάρης και ο Σταύρος Ζένιος, έδωσαν την παραίτησή τους το Μάρτιο επικαλούμενοι μεγάλη ανησυχία για την απόδοσή της. Ο κ. Ζένιος ανέφερε μια σειρά από λόγους για την παραίτησή του, μεταξύ των οποίων την ανησυχία του για το χειρισμό του θέματος της FBME.
• Στις 30 Μαρτίου έγιναν επίσημες ακροάσεις στο διεθνές διαιτητικό δικαστήριο του Διεθνές Εμπορικού Επιμελητηρίου στο Παρίσι, εξετάζοντας Ενδιάμεσα Μέτρα που στόχο έχουν να αντιστρέψουν τα μέτρα που πήρε η ΚΤΚ κατά του υποκαταστήματος της Τράπεζας FBME στην Κύπρο. Τα αποτελέσματα εκκρεμούν.
• Στις 31 Μαρτίου, οι ακροάσεις στη Βουλή σχετικά με τις ενέργειες αξιωματούχων στο θέμα της FBME (που είχαν αρχικά προγραμματιστεί για τις 17 Φεβρουαρίου) επρόκειτο να ξεκινήσουν. Ανώτεροι αξιωματούχοι της Κυβέρνησης, συμπεριλαμβανομένου της Κυβερνήτη, δεν παρέστησαν, προκαλώντας το θυμό των Βουλευτών. Οι ακροάσεις έχουν τώρα προγραμματιστεί για τις 21 Απριλίου.
• Επιστολές από τη διεύθυνση της FBME στις 2 και 13 Μαρτίου πρόσφεραν βοήθεια και καθοδήγηση στον Διαχειριστή της ΚΤΚ για βελτίωση της διαχείρισης του υποκαταστήματος, αλλά παραμένουν αναπάντητες μέχρι τις 15 Απριλίου, όταν ο Διαχειριστής γραπτώς έκλεισε την πόρτα σε οποιαδήποτε συνεργασία.
• Οι διευθυντές των τμημάτων Εσωτερικού Ελέγχου, Διαχείρισης Κινδύνου, Κανονιστικής Συμμόρφωσης και Ασφάλειας Ηλεκτρονικής Πληροφόρησης απευθύνουν άμεση διαμαρτυρία στην ΚΤΚ ότι παρεμποδίζονται από την εκτέλεση των ζωτικής σημασίας καθηκόντων τους. Ο Διαχειριστής, Ντίνος Χριστοφίδης, τους απειλεί όλους με απόλυση.
• Στις 9 Απριλίου, η FinCEN δημοσιοποίησε πληροφορίες σχετικά με συνάντηση που είχαν στην Ουάσιγκτον με τους νομικούς συμβούλους της FBME, Hogan Lovells.
• Δελτίο Τύπου της FBME Ltd, ανέφερε θέματα που συζητήθηκαν με τη FinCEN σχετικά με την παράγραφο 311 του νόμου USA PATRIOT Act, που περιγράφει τους νομικούς παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη από την FinCEN πριν την έκδοση της τελικής απόφασης, οι οποίοι είναι: Kατά πόσον παρόμοιες ενέργειες λήφθηκαν ή λαμβάνονται από άλλα έθνη ή πολυμερείς ομάδες, κατά πόσον η επιβολή μέτρων θα δημιουργήσει μειονεκτήματα σε επιχειρήσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες και κατά πόσον θα υπάρξουν αρνητικές επιπτώσεις σε νόμιμες επιχειρήσεις που σχετίζονται με την FBME. Οι αντιπρόσωποι της Τράπεζας εξήγησαν ότι αυτοί οι νομικοί παράγοντες υποστηρίζουν την απόσυρση της Ανακοίνωσης Προτεινόμενων Κανονισμών.
• Η απουσία βασικών κυβερνητικών αξιωματούχων προκάλεσε την ακύρωση, για τρίτη φορά, της Κοινοβουλευτικής ακρόασης της πλέον ούτω καλούμενης «υπόθεσης της FBME». Οι Βουλευτές εξέφρασαν την οργή τους σε αυτή την άρνηση των δικαιωμάτων των εκλεγμένων αντιπροσώπων της χώρας να διερευνήσουν τις ενέργειες δημοσίων υπαλλήλων.
• Ο επικεφαλής της Επιτροπής Θεσμών της Βουλής μίλησε στην τηλεόραση ΣΙΓΜΑ σχετικά με τη διερεύνηση των ενεργειών της ΚΤΚ. Είπε ότι οι έρευνες θα συνεχιστούν και ότι τέτοιες ενέργειες δε θα γίνονταν αν η τράπεζα ήταν Κυπριακή.
• Ο Βουλευτής Άριστος Κυπριανού είπε «… αν υπάρξει απώλεια σε βάρος του δημοσίου αυτή θα οφείλεται στις ενέργειες και παραλείψεις των όσων ξεκίνησαν αυτά τα θέματα «, εννοώντας ανώτερους αξιωματούχους της ΚΤΚ.
• Ο Διαχειριστής που διόρισε η ΚΤΚ στο υποκατάστημα της Τράπεζας FBME στην Κύπρο, Ντίνος Χριστοφίδης, λείπει και πάλι από τις 20-27 Απριλίου με αποτέλεσμα να μη μπορούν οι καταθέτες να έχουν πρόσβαση στα λεφτά τους. Σοβαρές ανησυχίες αυξάνονται ότι ο αριθμός των ατόμων στην Κύπρο δε θα έχουν πρόσβαση στο μισθό τους ως αποτέλεσμα αυτής της συμπεριφοράς.
• Στις 30 Απριλίου, διεξάγεται νέα έρευνα από την ΚΤΚ με τους DLA Piper, Kroll και τους Γεωργιάδη & Πηλίδη. Δεδομένου ότι προηγήθηκαν πέντε έρευνες νωρίτερα από την ΚΤΚ, τα αποτελέσματα των οποίων δεν έχουν γνωστοποιηθεί, σχολιαστές ανησυχούν όλο και περισσότερο σε ό, τι φαίνεται να είναι ένα εκδικητικό κυνήγι μαγισσών. Εννιά μήνες αφότου ξεκίνησαν όλα αυτά και η ΚΤΚ δεν είναι ακόμη σε θέση να ξεκαθαρίσει τη σοβαρή κριτική που δέχεται και αφορά τα κίνητρά της. Τίποτα δεν έχει επιτευχθεί πέραν από ζημιά και κίνδυνο στους καταθέτες, τους φορολογούμενους, υπαλλήλους, επενδυτές και στη φήμη της ΚΤΚ.
• Ένας δεύτερος Διαχειριστής, ο λογιστής Άντριου Ανδρονίκου έχει διοριστεί από την ΚΤΚ με μισθό πενταπλό από αυτό του πρώτου Διαχειριστή. Σύμφωνα με την επιστολή διορισμού του, μπορεί να μοιραστεί το μισθό του με μέχρι και τέσσερεις άλλους συμβούλους, αν θελήσει.
• Άλλοι που συμμετείχαν στη νέα έρευνα συμπεριλαμβάνουν ένα κυπριακό δικηγορικό γραφείο, τη διεθνή δικηγορική εταιρεία DLA Piper, τη νομική εταιρεία Kroll και την εταιρεία ασφαλείας G4. Θεωρείται δεδομένο ότι το κόστος επιβαρύνεται η FBME, αλλά καμία ειδοποίηση δε έχει δοθεί στην FBME και δεν υπάρχει ένδειξη κάποιας υπάρχουν κανονικής διαδικασίας προσφορών, αλλά και της αγοραστικής διαδικασίας που εφαρμόστηκε.
• Στις 15 Μαΐου 2015, περίπου 10 μήνες μετά το διορισμό του, ο πρώτος Διαχειριστής Ντίνος Χριστοφίδης, ξαφνικά παραιτείται. Μέσα από συζητήσεις κατέστησε σαφές ότι δεν είναι όλα εν τάξει. Ο δεύτερος διαχειριστής, Andrew Ανδρονίκου, διορίζεται, αλλά όλως παραδόξως δεν έχει καμία εμπειρία στον τραπεζικό κλάδο και φαίνεται να χαμένος με κομμάτια της δουλειάς του. Οι Διευθυντές της FBME ανανεώνουν την προσφορά τους για βοήθεια.
• Το Διαιτητικό Δικαστήριο του Διεθνούς Εμπορικού Επιμελητηρίου εκδίδει την Τρίτη Διαδικαστική οδηγία η οποία χαιρετίζεται από την FBME. Μεταξύ άλλων, η οδηγία καλεί όλα τα μέρη, από την FBME, την Τράπεζα της Τανζανίας και την ΚΤΚ να συνεργαστούν για να βελτιωθεί η κατάσταση και λειτουργία του υποκαταστήματος προς όφελος των πελατών, των εργαζομένων και άλλων.
• Κατά τη διάρκεια του Μαΐου και Ιουνίου, η ΚΤΚ εμπλέκεται ακόμα περισσότερο σε μια σειρά από σκάνδαλα που επηρεάζουν τον οργανισμό, τη διεύθυνση και τη Διοικητή. Πηγές αναφέρουν ότι η ΚΤΚ είναι ακυβέρνητη, χωρίς κανένα στο τιμόνι και με κίνδυνο ανταρσίας από την ηγεσία του ηγετικών φυσιογνωμιών.
• Δικηγορική εταιρεία από τη Λεμεσό που ισχυρίζεται ότι ενεργεί για λογαριασμό του νέου Διαχειριστή γράφει στο προσωπικό απειλώντας τους σε περίπτωση που υπάρξουν περισσότερες διαρροές στα μέσα ενημέρωσης και στις ιστοσελίδες, συμπεριλαμβανομένου και αυτής. Η επιστολή αυτή εμφανίζεται αμέσως στα μέσα μαζικής ενημέρωσης στην Κύπρο και σε ιστοσελίδες.
• Τα μέσα μαζικής ενημέρωσης στην Κύπρο κρούουν τον κώδωνα του κινδύνου για τον αυξανόμενο κίνδυνο και βλάβης στα όργανα και την κυβέρνηση της Κύπρου από τις ενέργειες της ΚΤΚ.
• Επιτέλους, η ανωμαλία της καθημερινής εκταμίευσης 200 ευρώ από τους καταθέτες εγκαταλείπεται και το ποσό αυτό αλλάζει σε 1.000 ευρώ την εβδομάδα.
• Στις 10 Ιουλίου, η ΚΤΚ εκδίδει την ουσιαστικά πρώτη εδώ και 12 μήνες ανακοίνωσή της σχετικά με το θέμα της FBME, με μια σειρά από λακωνικές και ανεπιβεβαίωτες αξιώσεις. Αυτό εκλαμβάνεται ως ένδειξη ανάγκης για αλλαγή κατεύθυνσης, συμπεριλαμβανομένης της βούλησης για συνεργασία με την FBME προς επίλυση των προβλημάτων, κάτι που αμέσως τυγχάνει απάντησης από τη διεύθυνση της FBME, η οποία προτείνει συνάντηση το συντομότερο δυνατό. Ας θυμηθούμε ότι το διοικητικό συμβούλιο και η διεύθυνση της FBME ζητούσαν εδώ και πολύ καιρό, χωρίς να λάβουν καμία απάντηση.
• Μια σειρά από άρθρα εμφανίστηκαν στα μέσα ενημέρωσης την τρίτη βδομάδα Ιουλίου στην επέτειο των κατηγοριών της FinCEN κατά της FBME Bank και την εφαρμογή μέτρων εξυγίανσης στο κυπριακό υποκατάστημα της τράπεζας από τις κυπριακές αρχές. Το συμπέρασμα ήταν ότι υπήρξαν μόνο χαμένοι σε αυτή την υπόθεση και τα άρθρα εξήγησαν το πιθανό κόστος, τόσο το υλικό όσο και τη φήμη, για τους καταθέτες, τους υπαλλήλους, τα στελέχη και τους φορολογούμενους.
• Στις 23 Ιουλίου, η FinCEN εξέδωσε την τελική απόφαση κατά της FBME Bank Ltd, η οποία αν εφαρμοζόταν θα απαγόρευε στις αμερικανικές τράπεζες να συνεργαστούν με την Τράπεζα.
• Την επόμενη ημέρα η FBME εξέδωσε ανακοίνωση απορρίπτοντας τις αξιώσεις της FinCEN. Στη συνέχεια πρόσθεσε ότι «η απόφαση της FinCEN είναι διάτρητη».
• Στις 27 Ιουλίου, η Τράπεζα δήλωσε ότι θα ακολουθήσει όλες τις διαθέσιμες οδούς για να αμυνθεί ενάντια σε «αυτή την αυθαίρετη και αναιτιολόγητη ενέργεια», συμπεριλαμβανομένης της νομικής αγωγής στο ομοσπονδιακό δικαστήριο των ΗΠΑ.
• Μετά τη μελέτη των επιχειρημάτων και την αναθεώρηση του υλικού που υποβληθηκε από την FBME και τη FinCEN, το επαρχιακό δικαστήριο της Κολούμπια (Ουάσινγκτον) στις ΗΠΑ αποφάσισε την έκδοση προσωρινού διατάγματος κατά της FinCEN και άλλων κατηγορουμένων στις ΗΠΑ για να αποτραπεί η εφαρμογή της τελικής απόφασης μέχρις ότου το Δικαστήριο φτάσει σε τελική απόφαση.
• Ακόμη καλύτερες ειδήσεις ήρθαν όταν το Διεθνές Διαιτητικό Δικαστήριο στο Παρίσι αποφάνθηκε στις 10 Σεπτεμβρίου ότι έχει δικαιοδοσία επί της διαδικασίας διαιτησίας μεταξύ των ιδιοκτητών της FBME Bank Limited και της Δημοκρατίας της Κύπρου. Με τον τρόπο αυτό, το Δικαστήριο απέρριψε το επιχείρημα της Δημοκρατίας ότι οι ιδιοκτήτες δεν προστατεύονται από τη συνθήκη του 2003 των διμερών επενδυτικών συμφωνιών μεταξύ Κύπρου και της Λιβάνου. Αυτό ανοίγει το δρόμο για τη δεύτερη φάση της διαιτησίας, η οποία θα εξετάσει το βάσιμο της υπόθεσης, τις ζημιές και αποζημιώσεις.
• Αφού αναγκάστηκε να αναστείλει τη λειτουργία της και να απολύσει 75 εργαζόμενους μετά από τις ενέργειες της ΚΤΚ που σταμάτησε την πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς της, η FBME Card Services μετακομίζει στις νέες κτιριακές εγκαταστάσεις της Τράπεζας στη Λευκωσία. Η εταιρεία συνεχίζει να υποστηρίζει τη δράση της Επιτροπής Ανταγωνισμού κατά των μονοπωλιακών πρακτικών εναντίον της από το μοναδικό άλλο επεξεργαστή καρτών στην Κύπρο, την εταιρεία JCC Payment Systems.
• Στις αρχές Οκτωβρίου, η ΚΤΚ εφαρμόζει επιλεκτική αλλαγή στο νόμο εξυγίανσης της Κύπρου που θα ωφελήσει μόνο τους καταθέτες και πιστωτές, οι οποίοι έχασαν εκατομμύρια στη χώρα λόγω της Λαϊκής Τράπεζας. Το ίδιο όφελος δεν επεκτείνεται στους καταθέτες και μετόχους της FBME.
• Για να προσπαθήσει να απαμβλύνει το αδιέξοδο που δημιουργήθηκε από τον Ιούλιο του 2014, αφότου η ΚΤΚ εμπόδισε την πρόσβαση των καταθετών της FBME στους λογαριασμούς τους, η FBME συνιστά τη μετεγκατάσταση των λογαριασμών που τηρούνται στο κυπριακό της υποκατάστημα από την Κύπρο στα κεντρικά γραφεία της Τράπεζας στην Τανζανία. Η ΚΤΚ αρνείται να συνεργαστεί.
• Η εκδικητική συμπεριφορά της ΚΤΚ κατά της FBME και των καταθετών της δέχεται κατάκριση τόσο εντός της Κύπρου όσο και στα διεθνή μέσα εν μέσω συζητήσεων για αυξανόμενο τελικό λογαριασμό για τη Δημοκρατία. Σε ένα περαιτέρω μέτρο απελπισίας, η ΚΤΚ προσπαθεί στις 30 Οκτωβρίου να διατάξει την Τράπεζα της Τανζανίας (ΒoΤ) να ζητήσει από τις ανταποκρίτριες τράπεζες να αποδεσμεύσουν όλες τις καταθέσεις της FBME προς τις ρυθμιστικές αρχές της Κύπρου. Κάνει αναφορά σε μια υποτιθέμενη συμφωνία με την ΒoΤ. Συζητώντας, οι εκπρόσωποι της είχαν προφανώς ισχυριστεί ότι προσπάθειά της είναι να μπορέσει να πληρώσει μελλοντικές αξιώσεις για αποζημίωση: με άλλα λόγια, να χρησιμοποιήσουν κονδύλια της Τράπεζας και των καταθετών για να πληρώσουν αξιώσεις της Τράπεζας και των καταθετών της! Η αίτηση αγνοείται.
• Στις 6 Νοεμβρίου, το δικαστικό σύστημα των ΗΠΑ διατάσσει επανάληψη της διοικητικής διαδικασίας της FinCEN σχετικά με την υπόθεση της FBME, και δίνει οδηγίες προς τη FinCEN να αποκαλύψει τις μη εμπιστευτικές πληροφορίες της. Δίνεται περίοδος τεσσάρων μηνών για να ολοκληρωθεί.
• Σε μια απελπισμένη πράξη για να προσθέσει ένα ίχνος αξιοπιστίας για την υπόθεσή της ενάντια στην FBME, η ΚΤΚ κατηγορεί την Τράπεζα για ελλείψεις στις διαδικασίες καταπολέμησης ξεπλύματος παράνομου χρήματος (όχι όμως στις συναλλαγές της). Η ΚΤΚ κάνει αναφορά σε υποτιθέμενα στοιχεία που προέκυψαν από έλεγχο στα μέσα του 2014, ένας έλεγχος που είχε ανατεθεί στην PwC από την ίδια την ΚΤΚ. Η PwC δηλώνει ότι δεν συνέβαλε σε μια τέτοια έκθεση.
• Ο πρώην Γενικός Εισαγγελέας της Κύπρου, Αλέκος Μαρκίδης, γράφει ανοιχτή επιστολή προς τον Πρόεδρο της Δημοκρατίας, Νίκο Αναστασιάδη, προειδοποιώντας τον για τις σοβαρές συνέπειες για τη χώρα ως αποτέλεσμα του κακού χειρισμού της ΚΤΚ στην υπόθεση της FBME.
• Καθώς η πίεση για την ΚΤΚ μεγαλώνει, το Νοέμβριο ανακοινώνει την πρόθεσή της να ανακαλέσει την άδεια του κυπριακού υποκαταστήματος της FBME λέγοντας ότι το υποκατάστημα δεν μπορεί να διεξάγει εργασίες και τερματίζει την εξυγίανση του υποκαταστήματος. Αγνοεί το γεγονός ότι η αδυναμία λειτουργίας του οφείλεται αποκλειστικά στις ενέργειες της ίδιας της ΚΤΚ, και ότι ο τερματισμός της εξυγίανσης θα θέσει τέρμα στον έλεγχο του υποκαταστήματος από την ΚΤΚ. Η FBME ξεκινά μια νέα νομική εκστρατεία και απορρίπτει τρανταχτά τις ενέργειες της ΚΤΚ. Όλες οι εκδώσεις επιταγών για τους καταθέτες σταματούν.
• Περιέργως, η ΚΤΚ επιχειρεί να διατάξει την BoT να κλείσει τις εργασίες της FBME στην Τανζανία.
• Ο Πρόεδρος της FBME γράφει μια ανοικτή επιστολή προς τον Πρόεδρο της Κύπρου, προσφέροντας ακόμη και σε αυτό το προχωρημένο στάδιο, την ευκαιρία να συναντηθούν για να μειωθούν οι κίνδυνοι που προκλήθηκαν από την ΚΤΚ. Ο Πρόεδρος απαντά ότι δεν είναι σε θέση να παρέμβει εξ αιτίας των συνεχιζόμενων νομικών ενεργειών.
• Στις 31 Δεκεμβρίου η σύμβαση του διαχειριστή Άντριου Ανδρονίκου που διορίστηκε από την ΚΤΚ τελειώνει και δεν ανανεώνεται εν μέσω φημών για σοβαρές διαφωνίες. Μετά από έντεκα ημέρες ένας νέος διαχειριστής, ο τρίτος στη σειρά, διορίζεται. Αυτός είναι ο Chris Ιακωβίδης ο οποίος αμέσως λέει στη διεύθυνση της FBME ότι στόχος του είναι η διατήρηση της Τράπεζας και του κυπριακού υποκαταστήματός της.
• Στην προσπάθειά της να εξασφαλίσει μονομερή απόφαση κατά της FBME από το Ανώτατο Δικαστήριο για να επιτρέψει την ανάκληση της άδειας της FBME, η ΚΤΚ προσπαθεί να εξασφαλίσει την απόφαση χωρίς η FBME ή οι δικηγόροι της να μάθουν τι συμβαίνει. Αυτή η προσπάθεια αποτυγχάνει, όπως και η προσφυγή στο Ανώτατο Δικαστήριο το οποίο αποφασίζει τη διακοπή των ενεργειών της ΚΤΚ. Νέες δικαστικές ακροάσεις ξεκίνησαν στην Κύπρο στις 19 Ιανουαρίου – με τις δύο πλευρές παρούσες.