9 февраля 2016
Комментарии были переданы в американское Агентство FinCEN в связи с Извещением о предложенном решении в отношении FBME Bank Limited. Они последовали за просьбой FinCEN о добровольном возвращении дела в первоначальную инстанцию для пересмотра необоснованных обвинений и предложенных мер, которого потребовал судья Купер из окружного суда округа Колумбия.
Как только такая возможность представилась, FinCEN заново открыл период для комментариев, который начался 26-го января 2016г. Защита FinCEN предоставила свои публичные комментарии (доступные на этом сайте), а также последовали и другие от имени как частных лиц, так и представителей различных организаций. http://www.regulations.gov/#!docketBrowser;rpp=25;po=0;dct=PS;D=FINCEN-2014-0007;refD=FINCEN-2014-0007-0057
Одно из них было написано профессором Уильямом Х. Бирнсом, признанным и ведущим авторитетом в вопросах противодействия отмыванию средств. В своём заявлении он подчеркнул, что выражает только своё собственное мнение, которое не обязательно совпадает с мнением организаций, с которыми он сотрудничает. Профессор Бирнс читает лекции в Техасском A&M Университете права, и является автором многочисленных признанных юридических трудов на тему противодействия отмыванию денег, а также человек, посвятивший 20 лет чтению лекций по данному предмету.
Он написал: «Как раз из-за своего мощного, позитивного потенциала, я считаю, обязательным, чтобы Раздел 311 использовался с определёнными целями, предпосылками и при определённых условиях…. Само собой разумеется, что властью, данной FinCEN(у) Разделом 311, нельзя распоряжаться бездумно или бесцеремонно»
«В связи с этим, меня тревожит то, что FinCEN очевидно нарушает Административный процесс (APA), не говоря уже о надлежащем процессе, в частности в трёх направлениях: а) утаивая несекретную, непривилегированную информацию; б) не прилагая добросовестных усилий (будь то или краткое резюме, или предоставление ограниченного доступа доверенному лицу, имеющему допуск, или организация слушания перед нейтральным судьёй) по предоставлению информации, связанной с секретной, которая может быть ключевой в анализе FinCEN(а), и в) будучи не в состоянии оценить и предоставить соответствующие альтернативы. Я с нетерпение жду, что у FinCEN(а) появится возможность, чтобы исправить предыдущие заблуждения, получить импульс для рассмотрения соответствующих доказательств и представленных документов, и вести новое дело с осторожностью перед тем, как вынести решение»
Профессор Бирнс продолжает подчёркивать, что выполнение APA важно. Он рассмотрел первоначальные обвинения выдвинутые (в июле 2014) против Банка FBME FinCEN(ом) и написал: “При столь тяжелых обвинениях, как те что были выдвинуты, меры наказания потребованные FinCEN(ом), были по-видимому слабые и недостаточные».
Он прокомментировал, что, в то время как FinCEN согласился раскрыть доказательства по существу четырёх пунктов, он отказался раскрыть другие доказательства, «…, что естественно приводит к ещё большему количеству вопросов относительно доказательств, которые Агентство отказывается раскрывать».
«Упорное сопротивление FinCEN(а) раскрытию доказательств, на которые он полагается, кажется напоминает о беззаконной и репрессивной «Звёздной палате», которую американский закон осуждал и от которой последовательно отступал».
В то время, как меры, предложенные FinCEN(ом) являются «смертным приговором» самому Агентству, профессор Бирнс пишет, что «… другие регуляторы должны оценить свою связь с FBME в свете настойчивости FinCEN(а), это ЦБ Кипра уже сделал, на основании, которое по-видимому сфабриковано».
Он добавляет: “Серьёзность санкций, которые FinCEN предложил наложить, наряду с его повторным нежеланием предоставить несекретную информацию, показывает различие в своём подходе к FBME и другим более крупным банкам, обвиняемым в намного худших проступках”.
Публикация этого письма наряду с другими, а также возможность, данная защите FBME сделать свой Общественный комментарий, является свидетельством стремления США к справедливости и равенству всех перед законом — то, чему должны подражать все страны. Период для комментариев закончился 26 января, и теперь на FinCEN возложена задача по рассмотрение сведений и доказательств, полученных в этот период и представленных Агентству (включая заключения, сделанные экспертными аудиторами относительно методов и процедур финмониторинга FBME), с целью пересмотра своих решений в течение следующие 60 дней.
Оставайтесь с нами! Мы будем информировать читателей о развитии событий.
