10 февраля 2016 г

 Ниже приводятся комментарии Шэрон О’Хэллоран, профессора Колумбийского университета в Нью-Йорке, опубликованные на сайте FinCEN. В своём письме, посланном в FinCEN и опубликованном на открытом сайте, профессор О’Хеллоран объяснила, что область её специализации — это исследование американских административных процессов, регулирующих полномочия и функции надзора.

«Такое Агентство как FinCEN имеет обширные экспертные знания в иностранных и внутренних «беловоротничковых» преступлениях, и поэтому ему должно быть предоставлено немного больше свободы от бюрократии», написала она. «Однако эта свобода не должна разрешать Агентству преследовать свои собственные стратегические цели вопреки общественному интересу».

«Определённые аспекты этого случая указывают, на то, что Агентство придерживается своего собственного плана действий, а не требований, установленных Конгрессом. Из общественных судебных исков и комментариев, очевидно, что FinCEN нарушил Административный процесс (APA) при проведении своего курса действий против FBME. Больше беспокоит, кажется то, что некоторые из действий FinCEN(а) против FBME граничат с неконституционными».

Чтобы предотвратить повторение этой ситуации, она призвала, к положению о строгом процессуальном контроле «… для предотвращения нарушений в отношении других финансовых учреждений».

Профессор О’Халлорэн добавил, что FinCEN был небрежен как в оценке доказательств, представленных ему, так и в предоставлении этой информации FBME, что является нарушением Административного процесса. «FinCEN, кажется, недооценил шаги, сделанные FBME для исправления и улучшения своего внутреннего контроля. FinCEN также, по-видимому, игнорировал результаты независимых аудиторов Ernst&Young и KPMG, говорящие о том, что стандарты финмониторинговых процедур банка удовлетворяли внутренним и международным требованиям. Кроме того, Агентство сделало ошибочные заявления относительно выбора времени и размера прошлых штрафов наложенными на FBME».

«Агентство со значительной контролирующей властью не может позволить себе делать элементарные ошибки. При выработке правил своей контролирующей власти, FinCEN должен соответствовать очевидным стандартам и отвергать те процедуры, с которыми эти стандарты идут вразрез. При этом невозможно просто игнорировать или «замять» неудобные факты»

Она добавила: «Применяя экстраординарные меры, такие как запрет на основные банковские операции, разрешенные согласно разделу 311 Патриотического акта США, FinCEN должен разработать и осуществить прозрачные и ответственные процедуры, которые соответствуют стандартам регулятора при оценке банка».

Публичные комментарии профессора О’Хэллоран доступны по ссылке: http://www.regulations.gov/#!docketBrowser;rpp=25;po=0;dct=PS;D=FINCEN-2014-0007;refD=FINCEN-2014-0007-0057