9 Φεβρουαρίου 2016
Έχει ολοκληρωθεί η υποβολή σχολίων στην Αμερικανική υπηρεσία FinCEN σε σχέση με την Ανακοίνωση Προτεινόμενων Κανονισμών κατά της FBME Bank Limited. Τα σχόλια αυτά υποβλήθηκαν μετά το αίτημα της FinCEN για εθελούσια επανεξέταση των ισχυρισμών και των προτεινόμενων μέτρων της, την οποία ζήτησε από το δικαστή Cooper του Περιφερειακού Δικαστηρίου της Κολούμπια των ΗΠΑ.
Κατόπιν της έγκρισης του αιτήματος, η FinCEN άνοιξε μια νέα περίοδο για σχόλια μέχρι τις 26 Ιανουαρίου 2016. Οι δικηγόροι της FBME παρέδωσαν τον δημόσιο σχολιασμό τους – διαθέσιμος σε αυτή την ιστοσελίδα – ενώ άλλοι απέστειλαν τις απόψεις τους, τόσο σαν άτομα και όσο σαν εκπρόσωποι οργανώσεων.
Τα σχόλια είναι διαθέσιμα στο: http://www.regulations.gov/#!docketBrowser;rpp=25;po=0;dct=PS;D=FINCEN-2014-0007;refD=FINCEN-2014-0007-0057
Ένας από αυτούς που έχει στείλει τα σχόλιά του είναι ο καθηγητής William H Byrnes, μια αναγνωρισμένη και ηγετική μορφή στον τομέα καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος. Στην υποβολή του ξεκαθαρίζει ότι οι απόψεις που εκφράζει είναι δικές του και δεν αντιπροσωπεύουν κατ’ ανάγκη τις απόψεις οποιουδήποτε οργανισμού με τον οποίο είναι συνδεδεμένος. Ο καθηγητής Byrnes είναι λέκτορας της Νομικής Σχολής του Πανεπιστημίου Texas A & M, και συγγραφέας πολλών νομικών εκθέσεων για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, και δίνει διαλέξεις σε αυτό το θέμα για 20 χρόνια.
Έγραψε: «Ακριβώς λόγω των ισχυρών, θετικών δυνατοτήτων του, θεωρώ ότι είναι επιτακτική ανάγκη το Άρθρο 311 να εφαρμόζεται με συνέπεια όσον αφορά τους συγκεκριμένους σκοπούς, προϋποθέσεις, καθώς και διατάξεις του… Περιττό να πούμε ότι, η εξουσία της FinCEN, σύμφωνα με το Άρθρο 311 δεν θα πρέπει να ασκείται ελαφρά τη καρδία ή με υπεροψία.
«Συνεπώς, είναι με τρόμο που παρατηρώ ότι η FinCEN φαίνεται να παραβιάζει το νόμο διοικητικών διαδικασιών (APA), για να μην αναφέρουμε τη δέουσα διαδικασία, ιδίως με τους ακόλουθους τρεις τρόπους: α) με την απόκρυψη συγκεκριμένων μη-εμπιστευτικών, μη-προνομιακών πληροφοριών, β) παραλείποντας να κάνει μια ευσυνείδητη προσπάθεια (είτε μέσω περιλήψεων, επιτρέποντας έτσι περιορισμένη πρόσβαση σε έναν πληρεξούσιο δικηγόρο, είτε μέσω ακρόασης ενώπιον ενός ουδέτερου αρμόδιου προσώπου) για να διασκεδάσει ανησυχίες σχετικές με εμπιστευτικές πληροφορίες που μπορεί να είναι κεντρικής σημασίας για την ανάλυση της FinCEN, και γ) αποφεύγοντας να προσδιορίσει και να αξιολογήσει κατάλληλες εναλλακτικές λύσεις. Προσμένω στην ευκαιρία για τη FinCEN να διορθώσει τα προηγούμενα λάθη της, και παροτρύνω την υπηρεσία να εξετάσει τα σχετικά αποδεικτικά στοιχεία, υποβολές, και το νομικό δίκαιο με φρέσκα και προσεκτική ματιά, προτού καταλήξει σε ένα συμπέρασμα. »
Ο Καθηγητής Byrnes συνεχίζει τονίζοντας ότι η συμμόρφωση με τον APA είναι απαραίτητη. Σχολιάζοντας τις αρχικές καταγγελίες (που έγιναν τον Ιούλιο του 2014) από τη FinCEN κατά της FBME Bank έγραψε: «Όσο σοβαροί και αν ήταν αυτοί οι ισχυρισμοί, το συγκεκριμένο ένταλμα που ζητήθηκε από τη FinCEN ήταν εμφανώς επιφανειακό και σοβαρά ελλιπές.»
Έγραψε ότι παρόλο που η FinCEN είχε συμφωνήσει να αποκαλύψει τέσσερα σημαντικά στοιχεία, αρνήθηκε να αποκαλύψει τα υπόλοιπα στοιχεία, «…πράγμα που φυσιολογικά γεννά περισσότερα ερωτήματα σχετικά με τα στοιχεία που αρνείται να αποκαλύψει.»
«Η σταθερή άρνηση της FinCEN να αποκαλύψει τα στοιχεία πάνω στα οποία στηρίχτηκε φέρνει στη μνήμη το παράνομο και καταπιεστικό Star Chamber (σ.σ. σύστημα με απόλυτες εξουσίες και μυστικές διαδικασίες) το οποίο η Αμερικανική δικαιοσύνη συστηματικά κατάγγελλε.»
Ενώ τα μέτρα που προτείνονται από τη FinCEN αντιστοιχούν με «καταδίκη θανάτου», ο καθηγητής Byrnes γράφει ότι «… άλλες ρυθμιστικές αρχές οφείλουν να εξετάσουν την εμπλοκή τους με την FBME υπό το φως της απόφασης της FinCEN, αφού η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου φαίνεται να ενήργησε στη βάση πλαστών στοιχείων».
Προσθέτει: «Η σοβαρότητα των κυρώσεων που η FinCEN πρότεινε να εφαρμοστούν, σε συνάρτηση με την επαναλαμβανόμενη άρνησή της να αποκαλύψει μη-εμπιστευτικά στοιχεία, φανερώνει μια διαφορά στον χειρισμό της FBME σε σχέση με άλλες μεγάλες τράπεζες που είχαν κατηγορηθεί για πολύ χειρότερα ατοπήματα».
Η ανάρτηση αυτής της επιστολής και των άλλων και η ευκαιρία που δόθηκε στους δικηγόρους της FBME να προβούν στον Δημόσιο Σχολιασμό είναι απόδειξη της προσπάθειας των ΗΠΑ για δικαιοσύνη και ισότητα έναντι του νόμου, κάτι που πρέπει να εφαρμοστεί σε όλα τα κράτη. Η περίοδος σχολιασμού έληξε την 26η Ιανουαρίου, και τώρα η FinCEN είναι υπόχρεη να επανεξετάσει τις αποφάσεις τις μέσα σε 60 μέρες, μελετώντας τις παρατηρήσεις που έγιναν και τα στοιχεία που προσκομιστήκαν, συμπεριλαμβανομένων των υποβολών που έγιναν από εγκληματολόγους λογιστές σε σχέση με τις πρακτικές και πολιτικές της FBME για καταπολέμηση ξεπλύματος βρόμικου χρήματος,
Θα κρατήσουμε τους αναγνώστες ενήμερους για τα νεότερα.
