17 июля бюро FinCEN опубликовало доклад, выдвинув ряд обвинений против FBME. Данный доклад устанавливает, что ответные комментарии должны быть представлены в FinCEN не позднее 22 сентября. Взаимодействие с FinCEN Банк поручил международной юридической фирме Hogan Lovells, которая, в свою очередь, пригласила специалистов судебно-экспертной бухгалтерии из компании Ernst & Young провести тщательное и независимое расследование методик и процедур FBME Банка, в отношении применяемого, в особенности, финансового мониторинга и контроля, а также соответствия процедур Банка нормам Евросоюза, и, в частности, четвёртому выпуску Директивы ЦБ Кипра «о противодействии и борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем».
Вчера, 21 июля, в 23:00 Центральный Банк Кипра объявил о начале процедуры санации в отношении кипрского филиала FBME — здорового и высоко ликвидного банка, процедуры санации — процедуры, которая предназначена для неплатежеспособных учреждений. Это было сделано без предварительного уведомления Банка Танзании — домашнего регулятора FBME. В результате власти Танзании назначили Временного Управляющего для координации деятельности Головного Офиса FBME и его танзанийских филиалов, а также для наблюдения за кипрским филиалом. Все попытки Временного Управляющего в Дар-эс-Саламе по налаживанию тесных рабочих отношений с Центральным Банком Кипра оказались безрезультатными из-за отказа кипрских властей сотрудничать.
22 июля ЦБ Кипра назначил Диноса Христофидеса Администратором кипрского филиала FBME. Он заявил, что его цель — продать филиал, и опять же без предварительного диалога ни с Временным Управляющим, ни владельцев FBME. Следует отметить, что у Г-на Христофидеса были деловые отношения со шведской финансовой компанией, которая заявляла о своем желании получить банковскую лицензию на Кипре. Предположительно, заведомо зная о потенциально серьёзном конфликте интересов, Г-н Христофидес ушел со своего поста в этой фирме, подав 31 июля письмо об отставке, датированное задним числом — 28 июля.
Г-н Христофидес ни разу не попытался скоординировать продажу с владельцами FBME, которые, как следствие, начали правовую кампанию против того, что они определили как «рейдерский захват». Аналитики описали действие Центрального Банка Кипра как «экспроприация» и поставили под сомнение мотивы и действия кипрских властей.
30 июля, международные юристы и специалисты судебно-экспертной бухгалтерии прибыли на Кипр для проведения всеобъемлющего исследования программы FBME по Борьбе с Отмыванием Денег и тестирования банковских транзакций. Однако, без объяснения причин, Администратор, г-Христофидес, принял решение отказать им в доступе в помещения FBME. Впоследствии данное решение ЦБ Кипра отменил по рекомендации Верховного Суда.
В течение 23, 24, 25 и 28 июля все операции кипрского филиала FBME Банка были заморожены в соответствии с мерами по санации. Затем, согласно законодательству, филиал Банка возобновил роботу, но на самом деле Администратор запретил проводить какие-либо транзакции. Таким образом, противореча духу и букве закона, филиал был по-прежнему закрыт. Администратор настойчиво утверждал, что это было связано с отказом банков-корреспондентов сотрудничать с FBME, хотя, в тоже время, Руководство Банка проинформировало его о тех Банках, которые были готовы соблюдать корреспондентские обязательства.
Несмотря на неоднократные попытки получить официальные письменные заявления, подписанные Администратором, чтобы вкладчики и общественность могли узнать о реальной ситуации, все, что было разрешено, это предоставление «болеутоляющих» комментариев исключительно в устной форме. Четко осознавая вредоносность этой коммуникационной блокады, как в отношении Банка, так и его вкладчиков, акционеры FBME начали собственную акцию в СМИ.
FBME Card Services приостановили свою работу 7 августа, в связи с невозможностью получения средств для выплат мерчендайзерам. Несмотря на просьбы разрешить использование денежных средств для обслуживания кредитных карт и возобновления бизнеса, Администратор отверг все запросы, прямым следствием чего явилось увольнение 72 сотрудников Card Services и приостановление деятельности компании.
18 августа, Администратор приказал всем банкам-корреспондентам, располагающим депозитами FBME, перевести данные средства на счет в Центральном Банке Кипра. Эти действия были предотвращены Временным Управляющим в Танзании, который распорядился о приостановке работы с платежной системой SWIFT. Никаких объяснений действиям Администратора в Никосии предоставлено не было, и в этой связи важно отметить, что в Центральном Банке Кипра в настоящее время уже находятся депозиты FBME на сумму более 100 миллионов евро.
1 сентября, Администратор заявил, что некоторые вкладчики могут получить доступ к своим средствам на Кипре, но только в количестве 10,000 евро в день, в то время как счета других вкладчиков остались замороженными. Тем, кому был разрешен доступ к своим деньгам, должны были получить чек от FBME и открыть счет в Bank of Cyprus, чтобы его депонировать. Возможно, данная полумера была предпринята вследствие критики, обрушившейся на ЦБ. Тем не менее, те вкладчики, которые находятся за пределами Кипра и те, у которых заморозили счета, получить свои денег не могут, хотя ничем не отличаются от тех вкладчиков FBME, который доступ к их средствам был открыт.
Уязвленный критикой своих действий, причинивших тяжелый вред вкладчикам и предприятиям, как на Кипре, так и за рубежом, Администратор словесно угрожал сотрудникам FBME удержанием платежей и заработной платы. Очевиден и ущерб, нанесённый репутации Кипра как центра для ведения бизнеса.
5 сентября, веб-сайт акционеров fbmeltd.com был заблокирован, что, как оказалось, стало следствием мощной хакерской атаки, с целью дальнейшего отказа в обслуживании сайта компанией — разработчиком. В течение 24 часов сайт был восстановлен и перемещен за пределы Республики Кипр.
Слушание Окружного Суда, в отношении прекращения предполагаемой продажи кипрского филиала FBME, назначенное в Никосии на 15 сентября, откладывается вследствие того, что Республика Кипр не подала свои возражения в установленные сроки. Новая дата слушания — 29 сентября.
Доклад судебно-экспертной бухгалтерии подготовлен для последующего представления в FinCEN.
