23 Ιανουαρίου 2015
Στα πλαίσια της δέσμευσής της προς την FinCEN, η FBME διεξάγει νέα εκπαιδευτικά προγράμματα για τους υπαλλήλους, πράγμα που αντανακλά τη δέσμευσή της στη διατήρηση αυστηρών ελέγχων ανά πάσα στιγμή. Το νέο πρόγραμμα ενισχύει τα ήδη υψηλά επίπεδα κατάρτισης και τους ελέγχους συμμόρφωσης της Τράπεζας. Η έμφαση είναι κυρίως στις πολιτικές που αφορούν καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, γνωρίζω-τον-πελάτη, την καταπολέμηση χρηματοδότησης τρομοκρατίας και οικονομικές κυρώσεις.
Το εκπαιδευτικό πρόγραμμα, που απευθύνεται στους υπαλλήλους της FBME, βασίζεται σε ένα 46-σέλιδο ενημερωτικό έντυπο. Ακολουθείται από μία εξέταση, η οποία ερωτά την ενδεικνυόμενη πορεία δράσης για μια σειρά υποθετικών περιστάσεων. Το πρόγραμμα εντοπίζει τα προβλήματα που αναφύονται και δείχνει πώς αναγνωρίζονται οι παραβιάσεις των κωδικών. Επίσης, περιγράφει λεπτομερώς την ευθύνη της Τράπεζας και τις επιμέρους υποχρεώσεις όλων υπαλλήλων.
Η Τράπεζα FBME ήδη είχε αυστηρούς ελέγχους, όπως κατέδειξε η εγκληματολογική λογιστική έρευνα που διενήργησε η ΕΥ (Ernst & Young). Στα συμπεράσματά της, η EY δήλωσε: «οι πολιτικές της FBME για καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος συνάδουν με τις ισχύουσες απαιτήσεις των οδηγιών (ΕΕ και της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου)». Ωστόσο, η ΕΥ και οι νομικοί σύμβουλοι της Τράπεζας, Hogan Lovells, έκαναν συστάσεις για ενδυνάμωση του προγράμματος συμμόρφωσης της FBME, τις οποίες η Τράπεζα έχει υιοθετήσει πλήρως. Εξ’ ου και το εκπαιδευτικό πρόγραμμα.
Η FBME δηλώνει ότι είναι παντοτινά δεσμευμένη στο να διεξάγει τις δραστηριότητές της σύμφωνα με όλους τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς. Η κανονιστική συμμόρφωση είναι ευθύνη του κάθε προσώπου στην FBME και η επανεκπαίδευση είναι ένας μόνο τρόπος κατά τον οποίο κάθε μέλος του προσωπικού ασπάζεται αυτή τη δέσμευση.
—————————————————————
Το Κυπριακό νομικό και ρυθμιστικό πλαίσιο αποτελείται από τους ακόλουθους βασικούς κανονισμούς και νομοθεσίες για AML / CTF:
- Τον Περί Πρόληψης και Καταστολής Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμο του 2007 – 2013
- Τις Οδηγίες της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου προς Πιστωτικά Ιδρύματα, 4η έκδοση (Δεκέμβριος 2013)
- Τον Κανονισμό 1781/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου της 15ης Νοεμβρίου 2006 περί Πληροφοριών για τον Πληρωτή σχετικά με μεταφορές χρημάτων
